İş Bankası yatırımcısını 'mutlu' etti

İSTANBUL - İş Bankası, geçtiğimiz yıl temmuz ayında 'Mutlu Fon' adı altında sunduğu yüzde 100 anapara koruma amaçlı yatırım fonuyla müşterilerine 4 Mart 2009 itibarıyla yüzde 45,5 kazanç sağladı.

İş Bankası'ndan yapılan açıklamaya göre, İMKB 30 endeksinin, fonun yatırım dönemi sonunda başlangıç seviyesinden daha düşük olacağını öngören yatırımcıların öngörüleri gerçekleşti. Fonun portföyünün oluştuğu tarihte 47,594 olan İMKB 30, yaklaşık 7 aylık yatırım dönemi içerisinde yüzde 35.5 değer kaybetti. Yatırımcılarına İMKB 30 endeksinin düşüşünden yüzde 127 oranında faydalanma imkanı sağlayan fonun yatırım dönemi sonu getirisi ise yüzde 45,5 olarak gerçekleşti.

Anapara koruması

Anapara korumalı fonlar, portföylerinde bulunan türev ürünler sayesinde İMKB endeksi, döviz kuru, kıymetli maden gibi farklı dayanak varlıkların farklı yönlü hareketlerinden yatırımcılara getiri imkanı sunarken, aynı zamanda yatırımcılara beklemedikleri fiyat hareketlerine karşı anapara koruması sağlamayı amaçlıyor. Böylelikle anapara korumalı fonlar, beklentileri gerçekleşen yatırımcılara getiri sağlarken, beklentileri gerçekleşmeyen yatırımcılara anapara koruması sağlama yoluyla cazip yatırım ürünleri haline geliyor.

Yapılandırılmış ürünler

İş Bankası, farklı dayanak varlıkların aşağı ve yukarı yönlü hareketlerinden getiri sağlama imkanı sunan yapılandırılmış ürünlere karşı yatırımcıların artmakta olan ilgisine, önümüzdeki dönemlerde halka arz edeceği anapara korumalı ve garantili yatırım fonlarıyla cevap vermeyi hedefliyor.