***YKBNK*** YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***YKBNK*** YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 1.1 7.595.701 34.856.269 42.451.970 9.051.439 24.031.856 33.083.295 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 1.2 3.681.893 548.187 4.230.080 2.629.996 410.834 3.040.830 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 3.681.893 548.187 4.230.080 2.629.996 410.834 3.040.830 Devlet Borçlanma Senetleri 26.584 30.396 56.980 18.888 17.825 36.713 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 38.442 38.442 6.635 6.635 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 1.3 3.609.726 517.791 4.127.517 2.604.473 393.009 2.997.482 Diğer Menkul Değerler 7.141 7.141 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 Krediler 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 BANKALAR 1.4 81.883 4.755.329 4.837.212 43.137 3.405.829 3.448.966 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 4.215 812.790 817.005 252 0 252 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 812.790 812.790 0 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 4.097 4.097 0 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 118 118 252 252 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 1.5,6 21.300.288 3.196.236 24.496.524 15.239.585 3.146.524 18.386.109 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 61.114 96.693 157.807 44.258 62.485 106.743 Devlet Borçlanma Senetleri 20.856.199 1.631.451 22.487.650 14.431.742 1.620.631 16.052.373 Diğer Menkul Değerler 382.975 1.468.092 1.851.067 763.585 1.463.408 2.226.993 KREDİLER VE ALACAKLAR 1.7 128.114.248 73.884.539 201.998.787 107.994.217 70.670.205 178.664.422 Krediler ve Alacaklar 126.036.381 73.837.686 199.874.067 105.876.257 70.609.580 176.485.837 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 1.696.954 970.762 2.667.716 1.608.647 993.427 2.602.074 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 Diğer 124.339.427 72.866.924 197.206.351 104.267.610 69.616.153 173.883.763 Takipteki Krediler 9.024.397 139.187 9.163.584 8.706.143 143.024 8.849.167 Özel Karşılıklar (-) -6.946.530 -92.334 -7.038.864 -6.588.183 -82.399 -6.670.582 FAKTORİNG ALACAKLARI 1.812.219 2.030.948 3.843.167 1.240.811 1.653.468 2.894.279 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) 1.8 6.771.736 7.425.330 14.197.066 4.831.667 6.757.223 11.588.890 Devlet Borçlanma Senetleri 6.771.736 6.574.845 13.346.581 4.831.667 5.957.387 10.789.054 Diğer Menkul Değerler 850.485 850.485 799.836 799.836 İŞTİRAKLER (Net) 1.9 247.144 529.384 776.528 231.974 437.143 669.117 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 242.641 529.384 772.025 227.471 437.143 664.614 Konsolide Edilmeyenler 4.503 0 4.503 4.503 0 4.503 Mali İştirakler 0 0 Mali Olmayan İştirakler 4.503 4.503 4.503 4.503 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) 1.10 7.300 0 7.300 7.300 0 7.300 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 7.300 7.300 7.300 7.300 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) 1.11 18.386 0 18.386 18.114 0 18.114 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 18.386 18.386 18.114 18.114 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Mali Ortaklıklar 0 0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR 1.12 2.181.856 8.129.868 10.311.724 1.720.318 6.584.168 8.304.486 Finansal Kiralama Alacakları 2.767.260 9.419.554 12.186.814 2.229.318 7.604.773 9.834.091 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 Diğer 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) -585.404 -1.289.686 -1.875.090 -509.000 -1.020.605 -1.529.605 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR 1.13 1.587.942 168.669 1.756.611 1.096.608 113.104 1.209.712 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 67.028 1.188 68.216 246.295 246.295 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1.520.914 167.481 1.688.395 850.313 113.104 963.417 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 1.14 2.596.539 15.310 2.611.849 2.678.356 34.691 2.713.047 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 1.15 1.663.441 18.785 1.682.226 1.549.798 17.066 1.566.864 Şerefiye 979.493 979.493 979.493 979.493 Diğer 683.948 18.785 702.733 570.305 17.066 587.371 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) 1.16 0 0 VERGİ VARLIĞI 68.080 0 68.080 178.240 1.151 179.391 Cari Vergi Varlığı 14.766 14.766 97.812 1.151 98.963 Ertelenmiş Vergi Varlığı 1.17 53.314 53.314 80.428 80.428 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) 1.18 204.048 5.806 209.854 161.854 4.329 166.183 Satış Amaçlı 204.048 5.806 209.854 161.854 4.329 166.183 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 DİĞER AKTİFLER 1.19 2.467.613 3.284.136 5.751.749 2.104.336 3.088.997 5.193.333 AKTİF TOPLAMI 180.404.532 139.661.586 320.066.118 150.778.002 120.356.588 271.134.590 PASİF KALEMLER MEVDUAT 2.1 75.881.343 97.502.290 173.383.633 84.238.259 72.849.936 157.088.195 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 7.462.541 16.486.429 23.948.970 7.602.155 12.201.241 19.803.396 Diğer 68.418.802 81.015.861 149.434.663 76.636.104 60.648.695 137.284.799 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR 2.2 3.537.677 283.028 3.820.705 2.188.935 389.744 2.578.679 ALINAN KREDİLER 2.3 2.292.830 40.057.223 42.350.053 1.367.430 29.141.344 30.508.774 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 15.433.064 623.076 16.056.140 7.225.341 1.979.688 9.205.029 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 3.703.931 3.703.931 0 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 2.925.828 2.925.828 2.931.228 2.931.228 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 8.803.305 623.076 9.426.381 4.294.113 1.979.688 6.273.801 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 2.3 4.796.710 18.481.161 23.277.871 3.990.883 14.089.584 18.080.467 Bonolar 1.212.509 107.682 1.320.191 1.399.791 86.665 1.486.456 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 8.278.912 8.278.912 6.564.507 6.564.507 Tahviller 3.584.201 10.094.567 13.678.768 2.591.092 7.438.412 10.029.504 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Müstakriz Fonları 0 0 Diğer 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 10.462.397 2.291.832 12.754.229 9.152.217 2.010.570 11.162.787 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 2.4 1.386.759 555.067 1.941.826 1.590.918 365.486 1.956.404 FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR 2.5 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 Diğer 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR 2.6 300.335 12.443 312.778 66.263 23.033 89.296 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 205.148 63 205.211 49.949 508 50.457 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 95.187 12.380 107.567 16.314 22.525 38.839 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 KARŞILIKLAR 2.7 4.137.465 1.345.038 5.482.503 3.359.679 1.334.393 4.694.072 Genel Karşılıklar 2.162.793 1.248.012 3.410.805 1.884.546 1.225.025 3.109.571 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 581.606 2.773 584.379 298.496 2.825 301.321 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 Diğer Karşılıklar 1.393.066 94.253 1.487.319 1.176.637 106.543 1.283.180 VERGİ BORCU 2.8 846.595 19.155 865.750 566.362 15.479 581.841 Cari Vergi Borcu 628.470 12.002 640.472 308.752 4.838 313.590 Ertelenmiş Vergi Borcu 218.125 7.153 225.278 257.610 10.641 268.251 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER 2.9 9.718.804 9.718.804 9.067.893 9.067.893 ÖZKAYNAKLAR 2.10 29.873.141 228.685 30.101.826 26.103.038 18.115 26.121.153 Ödenmiş Sermaye 4.347.051 4.347.051 4.347.051 4.347.051 Sermaye Yedekleri 2.574.496 228.685 2.803.181 2.643.512 18.115 2.661.627 Hisse Senedi İhraç Primleri 543.881 543.881 543.881 543.881 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları -445.780 60.864 -384.916 -377.643 -86.111 -463.754 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 1.373.713 7.315 1.381.028 1.462.750 6.947 1.469.697 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 5.667 5.667 4.561 4.561 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) -42.581 160.506 117.925 -191.241 97.279 -93.962 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 1.139.596 1.139.596 1.201.204 1.201.204 Kar Yedekleri 17.697.018 0 17.697.018 14.539.224 0 14.539.224 Yasal Yedekler 869.410 869.410 844.539 844.539 Statü Yedekleri 0 0 Olağanüstü Yedekler 15.675.023 15.675.023 12.913.149 12.913.149 Diğer Kar Yedekleri 1.152.585 1.152.585 781.536 781.536 Kar veya Zarar 5.254.035 0 5.254.035 4.572.749 0 4.572.749 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 1.639.954 1.639.954 1.639.954 1.639.954 Dönem Net Karı / Zararı 3.614.081 3.614.081 2.932.795 2.932.795 Azınlık Payları 541 541 502 502 PASİF TOPLAMI 148.948.316 171.117.802 320.066.118 139.849.325 131.285.265 271.134.590 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.347.051 0 543.881 0 751.512 0 11.148.251 1.648.170 1.908.683 1.595.010 -284.912 1.467.728 4.503 -43.949 0 23.085.928 474 23.086.402 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 Yeni Bakiye 4.347.051 0 543.881 0 751.512 0 11.148.251 1.648.170 1.908.683 1.595.010 -284.912 1.467.728 4.503 -43.949 0 23.085.928 474 23.086.402 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları -220.989 0 0 0 0 -220.989 0 -220.989 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) -43.531 0 -43.531 0 -43.531 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 117.667 0 117.667 0 117.667 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı -161.198 -161.198 -161.198 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 58 58 58 Kur Farkları 326.932 0 0 42.147 1.969 0 -6.482 0 364.566 0 364.566 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 5.018 0 -3.194 0 0 0 0 0 1.824 0 1.824 Dönem Net Karı (Zararı) 2.932.795 0 0 0 0 0 0 2.932.795 65 2.932.860 Kar Dağıtımı 93.027 1.764.898 2.620 -1.908.683 48.138 0 0 0 0 0 -37 -37 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 -37 -37 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 93.027 1.764.898 2.620 -1.908.683 48.138 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 4.347.051 543.881 844.539 12.913.149 1.982.740 2.932.795 1.639.954 -463.754 1.469.697 4.561 -93.962 26.120.651 502 26.121.153 Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.347.051 0 543.881 0 844.539 0 12.913.149 1.982.740 2.932.795 1.639.954 -463.754 1.469.697 4.561 -93.962 0 26.120.651 502 26.121.153 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 4.347.051 0 543.881 0 844.539 0 12.913.149 1.982.740 2.932.795 1.639.954 -463.754 1.469.697 4.561 -93.962 0 26.120.651 502 26.121.153 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 81.976 0 0 0 0 81.976 0 81.976 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 205.690 0 205.690 0 205.690 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 451.344 0 451.344 0 451.344 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı -245.654 -245.654 -245.654 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları -88.744 -88.744 -88.744 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 1.106 1.106 1.106 Kur Farkları 367.576 0 0 -3.138 75 0 6.197 0 370.710 0 370.710 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer -204.185 0 0 0 0 0 0 -204.185 0 -204.185 Dönem Net Karı (Zararı) 3.614.081 0 0 0 0 0 0 3.614.081 77 3.614.158 Kar Dağıtımı 24.871 0 2.761.874 146.050 -2.932.795 0 0 0 0 0 0 -38 -38 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -38 -38 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 24.871 0 2.761.874 146.050 -2.932.795 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 4.347.051 543.881 869.410 15.675.023 2.292.181 3.614.081 1.639.954 -384.916 1.381.028 5.667 117.925 30.101.285 541 30.101.826 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 296.244.062 392.441.545 688.685.607 161.396.771 244.133.727 405.530.498 GARANTİ VE KEFALETLER 3.1.2,3 26.495.214 52.356.201 78.851.415 21.614.582 46.839.902 68.454.484 Teminat Mektupları 26.441.208 33.858.543 60.299.751 21.568.691 31.223.540 52.792.231 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 791.090 1.168.552 1.959.642 471.441 930.593 1.402.034 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 3.381.312 32.588.518 35.969.830 2.597.219 30.138.999 32.736.218 Diğer Teminat Mektupları 22.268.806 101.473 22.370.279 18.500.031 153.948 18.653.979 Banka Kredileri 0 212.685 212.685 0 195.766 195.766 İthalat Kabul Kredileri 0 212.685 212.685 0 195.766 195.766 Diğer Banka Kabulleri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 20.000 11.507.886 11.527.886 11.407 9.181.763 9.193.170 Belgeli Akreditifler 20.000 11.507.373 11.527.373 11.407 9.181.763 9.193.170 Diğer Akreditifler 0 513 513 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 0 0 0 0 0 0 Diğer Garantilerimizden 34.006 2.421.805 2.455.811 34.484 1.960.487 1.994.971 Diğer Kefaletlerimizden 0 4.355.282 4.355.282 0 4.278.346 4.278.346 TAAHHÜTLER 3.1.1 93.480.873 92.506.787 185.987.660 53.181.915 25.742.342 78.924.257 Cayılamaz Taahhütler 92.020.358 42.021.703 134.042.061 52.743.486 13.663.919 66.407.405 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 36.662.381 40.236.824 76.899.205 3.706.202 12.562.607 16.268.809 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 29.564 762.402 791.966 27.500 6.581 34.081 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 9.349.555 775.480 10.125.035 8.008.276 869.605 8.877.881 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 6.844.741 0 6.844.741 6.686.199 0 6.686.199 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 7.297 0 7.297 6.014 0 6.014 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 33.700.364 0 33.700.364 29.878.711 0 29.878.711 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 18.322 0 18.322 18.409 0 18.409 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 5.408.134 246.997 5.655.131 4.412.175 225.126 4.637.301 Cayılabilir Taahhütler 1.460.515 50.485.084 51.945.599 438.429 12.078.423 12.516.852 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 1.460.515 50.417.185 51.877.700 438.429 12.018.342 12.456.771 Diğer Cayılabilir Taahhütler 67.899 67.899 0 60.081 60.081 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 3.2.3 176.267.975 247.578.557 423.846.532 86.600.274 171.551.483 258.151.757 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 42.981.037 30.901.265 73.882.302 29.395.251 23.277.181 52.672.432 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 491.387 2.804.166 3.295.553 668.301 1.990.110 2.658.411 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 42.489.650 28.097.099 70.586.749 28.726.950 21.287.071 50.014.021 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 133.286.938 216.677.292 349.964.230 57.205.023 148.274.302 205.479.325 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 11.622.183 15.192.560 26.814.743 5.932.158 9.341.391 15.273.549 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 4.545.311 8.808.854 13.354.165 2.094.166 5.487.983 7.582.149 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 7.076.872 6.383.706 13.460.578 3.837.992 3.853.408 7.691.400 Para ve Faiz Swap İşlemleri 105.854.508 169.948.833 275.803.341 39.936.351 112.739.983 152.676.334 Swap Para Alım İşlemleri 21.536.219 88.609.675 110.145.894 14.973.712 37.775.189 52.748.901 Swap Para Satım İşlemleri 79.188.289 32.339.368 111.527.657 20.422.639 31.924.736 52.347.375 Swap Faiz Alım İşlemleri 2.565.000 24.499.895 27.064.895 2.270.000 21.520.029 23.790.029 Swap Faiz Satım İşlemleri 2.565.000 24.499.895 27.064.895 2.270.000 21.520.029 23.790.029 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 9.678.309 16.400.673 26.078.982 6.062.482 13.199.550 19.262.032 Para Alım Opsiyonları 3.910.315 7.906.039 11.816.354 2.134.509 6.547.706 8.682.215 Para Satım Opsiyonları 5.467.994 6.672.990 12.140.984 3.427.973 5.479.950 8.907.923 Faiz Alım Opsiyonları 1.058.039 1.058.039 250.000 585.947 835.947 Faiz Satım Opsiyonları 300.000 763.605 1.063.605 250.000 585.947 835.947 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 0 0 Futures Para İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 0 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 0 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 Diğer 6.131.938 15.135.226 21.267.164 5.274.032 12.993.378 18.267.410 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 644.580.477 284.931.511 929.511.988 515.979.417 262.734.842 778.714.259 EMANET KIYMETLER 359.521.535 192.501.757 552.023.292 271.381.629 182.248.974 453.630.603 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 0 0 0 0 Emanete Alınan Menkul Değerler 337.338.561 191.854.708 529.193.269 250.948.565 181.437.884 432.386.449 Tahsile Alınan Çekler 17.339.675 93.109 17.432.784 15.840.681 148.728 15.989.409 Tahsile Alınan Ticari Senetler 4.785.155 494.096 5.279.251 4.547.836 615.063 5.162.899 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 47.846 47.846 0 40.085 40.085 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 0 0 0 0 Diğer Emanet Kıymetler 58.144 11.998 70.142 44.547 7.214 51.761 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 271.152.739 91.536.890 362.689.629 240.607.924 78.233.779 318.841.703 Menkul Kıymetler 193.385 418 193.803 179.680 390 180.070 Teminat Senetleri 930.316 272.363 1.202.679 1.000.765 285.982 1.286.747 Emtia 23.010 23.010 25.813 56.719 82.532 Varant 0 0 0 0 Gayrimenkul 119.604.456 71.034.836 190.639.292 104.128.522 67.662.780 171.791.302 Diğer Rehinli Kıymetler 150.401.572 20.222.475 170.624.047 135.273.144 10.221.643 145.494.787 Rehinli Kıymet Alanlar 6.798 6.798 0 6.265 6.265 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 13.906.203 892.864 14.799.067 3.989.864 2.252.089 6.241.953 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 940.824.539 677.373.056 1.618.197.595 677.376.188 506.868.569 1.184.244.757 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 1.495.927 1.221.892 Alınan Faizler 20.688.452 17.727.998 Ödenen Faizler -13.148.825 -10.633.451 Alınan Temettüler 10.726 6.173 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4.250.423 3.732.653 Elde Edilen Diğer Kazançlar -735.688 -444.011 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 1.427.699 1.061.802 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -4.728.890 -4.386.305 Ödenen Vergiler -1.310.502 -1.017.605 Diğer 6.3 -4.957.468 -4.825.362 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim 4.071.561 -600.134 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış -58.923 30.515 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -3.688.408 130.418 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -26.556.689 -28.715.594 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış -733.197 -1.713.355 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) 1.261.383 3.051.996 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 15.038.286 23.801.981 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 16.631.691 -2.804 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) 6.3 2.177.418 2.816.709 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 5.567.488 621.758 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı -6.419.690 2.444.468 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 215.307 0 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -420.323 -395.261 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 65.035 94.580 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -16.011.211 -14.336.340 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 11.581.249 18.501.225 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler -3.231.152 -1.703.125 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 1.381.405 283.389 Diğer 0 0 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 7.151.974 1.453.047 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 23.390.945 10.594.690 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -16.238.933 -9.141.606 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 0 Temettü Ödemeleri -38 -37 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 0 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi 6.3 1.585.494 1.357.079 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) 7.885.266 5.876.352 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 6.1 15.959.012 10.082.660 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 6.1 23.844.278 15.959.012 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ 4.1 22.985.702 19.109.871 Kredilerden Alınan Faizler 4.1.1 18.020.957 15.684.097 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 233.964 118.632 Bankalardan Alınan Faizler 4.1.2 330.887 174.287 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 23.368 21.539 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 4.1.3 3.436.507 2.400.058 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 3.405 5.302 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 2.446.401 1.671.117 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 986.701 723.639 Finansal Kiralama Gelirleri 661.126 517.228 Diğer Faiz Gelirleri 278.893 194.030 FAİZ GİDERLERİ 4.2 -13.250.685 -10.889.187 Mevduata Verilen Faizler 4.2.4 -9.638.329 -7.867.050 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 4.2.1 -1.498.314 -1.066.754 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -824.556 -956.350 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 4.2.3 -1.232.656 -968.296 Diğer Faiz Giderleri -56.830 -30.737 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 9.735.017 8.220.684 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 3.315.309 2.972.884 Alınan Ücret ve Komisyonlar 4.250.423 3.732.653 Gayri Nakdi Kredilerden 565.000 476.738 Diğer 4.12 3.685.423 3.255.915 Verilen Ücret ve Komisyonlar -935.114 -759.769 Gayri Nakdi Kredilere -21.767 -11.597 Diğer -913.347 -748.172 TEMETTÜ GELİRLERİ 4.3 10.726 6.173 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) 4.4 -512.878 187.323 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 56.327 17.548 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) 4.5 -1.004.260 -55.683 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) 435.055 225.458 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 4.6 1.143.615 550.841 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 13.691.789 11.937.905 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) 4.7 -3.358.109 -2.955.042 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 4.8 -5.819.966 -5.315.318 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 4.513.714 3.667.545 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 87.612 85.361 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 4.9 4.601.326 3.752.906 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 4.10 -987.168 -820.046 Cari Vergi Karşılığı -1.100.842 -658.037 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 113.674 -162.009 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 3.614.158 2.932.860 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 4.9 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 4.10 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 0 NET DÖNEM KARI (ZARARI) 4.11 3.614.158 2.932.860 Grubun Karı (Zararı) 3.614.081 2.932.795 Azınlık Payları Karı (Zararı) 77 65 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse başına kar/zarar 0,00830000 0,00670000 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 90.585 -247.255 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI -1.973 0 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI 371.732 373.826 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 590.799 147.084 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) -321.859 -201.497 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI -259.938 2.257 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ -102.793 27.513 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 366.553 101.928 DÖNEM KARI (ZARARI) 3.614.158 2.932.860 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) 39.180 236.391 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 272.787 -44.407 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 3.302.191 2.740.876 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 3.980.711 3.034.788 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/658524 BIST