1. Anasayfa
  2. Finans
  3. ***TEBNK*** TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***TEBNK*** TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***TEBNK*** TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (I-1) 1.429.476 9.546.296 10.975.772 1.958.801 9.708.614 11.667.415 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (I-2) 1.214.439 191.765 1.406.204 1.035.624 237.198 1.272.822 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 1.214.439 191.765 1.406.204 1.035.624 237.198 1.272.822 Devlet Borçlanma Senetleri 346.092 114.868 460.960 189.384 13.810 203.194 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar (I-3) 868.347 76.897 945.244 846.240 223.388 1.069.628 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 BANKALAR (I-4) 676.875 1.867.927 2.544.802 195.236 1.397.094 1.592.330 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 64 0 64 2.001.067 0 2.001.067 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 64 0 64 2.001.067 0 2.001.067 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (I-5) 4.632.329 64.804 4.697.133 4.057.427 48.963 4.106.390 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 24.598 32.696 57.294 22.298 20.908 43.206 Devlet Borçlanma Senetleri 4.607.731 32.108 4.639.839 4.035.129 28.055 4.063.184 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 KREDİLER VE ALACAKLAR (I-6) 51.159.997 12.165.134 63.325.131 44.763.612 11.629.589 56.393.201 Krediler ve Alacaklar 50.456.183 12.165.134 62.621.317 44.206.118 11.629.589 55.835.707 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 108.106 3.424 111.530 2.116 0 2.116 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 50.348.077 12.161.710 62.509.787 44.204.002 11.629.589 55.833.591 Takipteki Krediler 1.946.625 0 1.946.625 1.771.775 0 1.771.775 Özel Karşılıklar (-) -1.242.811 0 -1.242.811 -1.214.281 0 -1.214.281 FAKTORİNG ALACAKLARI (I-18) 1.228.000 776.847 2.004.847 652.469 1.027.567 1.680.036 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) (I-7) 401.854 0 401.854 361.508 0 361.508 Devlet Borçlanma Senetleri 401.854 0 401.854 361.508 0 361.508 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 İŞTİRAKLER (Net) (I-8) 0 0 0 0 0 0 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Mali İştirakler 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan İştirakler 0 0 0 0 0 0 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (I-9) 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) (I-10) 5 0 5 5 0 5 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 5 0 5 5 0 5 Mali Ortaklıklar 5 0 5 5 0 5 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR (I-11) 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR (I-12) 85.940 1.335 87.275 195.320 0 195.320 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 4.454 0 4.454 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 81.486 1.335 82.821 195.320 0 195.320 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (I-13) 274.634 0 274.634 245.035 0 245.035 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (I-14) 523.232 0 523.232 505.823 0 505.823 Şerefiye 421.124 0 421.124 421.124 0 421.124 Diğer 102.108 0 102.108 84.699 0 84.699 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) (I-15) 0 0 0 0 0 0 VERGİ VARLIĞI 87.105 0 87.105 109.340 0 109.340 Cari Vergi Varlığı 649 0 649 56.385 0 56.385 Ertelenmiş Vergi Varlığı (I-16) 86.456 0 86.456 52.955 0 52.955 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) (I-17) 90.677 0 90.677 91.254 0 91.254 Satış Amaçlı 90.677 0 90.677 91.254 0 91.254 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 DİĞER AKTİFLER (I-19) 938.807 412.292 1.351.099 941.888 227.503 1.169.391 AKTİF TOPLAMI 62.743.434 25.026.400 87.769.834 57.114.409 24.276.528 81.390.937 PASİF KALEMLER MEVDUAT (II-1) 33.324.106 22.209.747 55.533.853 29.182.765 20.628.421 49.811.186 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 552.292 1.728.853 2.281.145 717.186 1.733.384 2.450.570 Diğer 32.771.814 20.480.894 53.252.708 28.465.579 18.895.037 47.360.616 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (II-2) 874.807 83.270 958.077 787.782 154.832 942.614 ALINAN KREDİLER (II-3) 1.178.838 13.385.130 14.563.968 568.203 13.791.298 14.359.501 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 194.543 0 194.543 1.500.872 0 1.500.872 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 89.337 0 89.337 43.122 0 43.122 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar (II-4) 105.206 0 105.206 1.457.750 0 1.457.750 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (II-3) 1.289.688 0 1.289.688 739.302 0 739.302 Bonolar 1.289.688 0 1.289.688 739.302 0 739.302 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Tahviller 0 0 0 0 0 0 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Müstakriz Fonları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 1.286.856 207.123 1.493.979 1.058.986 379.232 1.438.218 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (II-5) 594.901 4.136 599.037 843.448 3.352 846.800 FAKTORİNG BORÇLARI (II-14) 886 2.550 3.436 6.759 10.929 17.688 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR (II-6) 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (II-7) 443.017 314 443.331 284.492 0 284.492 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 9.517 0 9.517 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 433.500 314 433.814 284.492 0 284.492 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 KARŞILIKLAR (II-8) 1.001.930 31.237 1.033.167 1.130.722 14.063 1.144.785 Genel Karşılıklar 578.401 0 578.401 684.898 0 684.898 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 251.982 16.356 268.338 245.197 10.003 255.200 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0 0 Diğer Karşılıklar 171.547 14.881 186.428 200.627 4.060 204.687 VERGİ BORCU (II-9) 240.812 0 240.812 143.148 0 143.148 Cari Vergi Borcu 240.812 0 240.812 143.148 0 143.148 Ertelenmiş Vergi Borcu 0 0 0 0 0 0 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) (II-10) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER (II-11) 0 2.314.083 2.314.083 0 2.299.885 2.299.885 ÖZKAYNAKLAR (II-12) 9.091.687 10.173 9.101.860 7.863.265 -819 7.862.446 Ödenmiş Sermaye 2.204.390 0 2.204.390 2.204.390 0 2.204.390 Sermaye Yedekleri 1.086.949 10.173 1.097.122 991.974 -819 991.155 Hisse Senedi İhraç Primleri 2.565 0 2.565 2.565 0 2.565 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları -48.127 9.733 -38.394 -56.870 -819 -57.689 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 266.122 0 266.122 311.160 0 311.160 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 527 0 527 527 0 527 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 136.153 440 136.593 30.509 0 30.509 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 729.709 0 729.709 704.083 0 704.083 Kar Yedekleri 4.694.289 0 4.694.289 3.705.542 0 3.705.542 Yasal Yedekler 326.730 0 326.730 277.392 0 277.392 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Olağanüstü Yedekler 4.322.887 0 4.322.887 3.112.112 0 3.112.112 Diğer Kar Yedekleri 44.672 0 44.672 316.038 0 316.038 Kar veya Zarar 1.097.665 0 1.097.665 953.562 0 953.562 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 9.497 0 9.497 9.497 0 9.497 Dönem Net Karı / Zararı 1.088.168 0 1.088.168 944.065 0 944.065 Azınlık Payları (II-13) 8.394 0 8.394 7.797 0 7.797 PASİF TOPLAMI 49.522.071 38.247.763 87.769.834 44.109.744 37.281.193 81.390.937 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 2.204.390 200.262 2.565 0 230.800 0 2.673.539 796.700 0 735.577 -8.264 97.024 527 80.943 0 7.014.063 7.444 7.021.507 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 2.204.390 200.262 2.565 0 230.800 0 2.673.539 796.700 0 735.577 -8.264 97.024 527 80.943 0 7.014.063 7.444 7.021.507 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları (V-a) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -49.425 0 0 0 0 -49.425 -7 -49.432 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) (V-b) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -50.434 0 -50.434 0 -50.434 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -50.434 0 -50.434 0 -50.434 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları (V-c) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi (V-h) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 -3.620 0 0 0 0 0 0 0 -3.620 -16 -3.636 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 944.065 0 0 0 0 0 0 944.065 1.191 945.256 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 46.592 0 438.573 26.779 0 -726.080 0 214.136 0 0 0 0 -815 -815 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -815 -815 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 46.592 0 438.573 26.779 0 -726.080 0 214.136 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 2.204.390 200.262 2.565 0 277.392 0 3.112.112 819.859 944.065 9.497 -57.689 311.160 527 30.509 0 7.854.649 7.797 7.862.446 Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 2.204.390 200.262 2.565 0 277.392 0 3.112.112 819.859 0 953.562 -57.689 311.160 527 30.509 0 7.854.649 7.797 7.862.446 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları (V-a) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 19.295 0 0 0 0 19.295 -6 19.289 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) (V-b) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 106.084 0 106.084 0 106.084 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 106.084 0 106.084 0 106.084 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları (V-c) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi (V-h) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 298.893 -182.687 0 0 0 -90.936 0 0 0 25.270 5 25.275 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 1.088.168 0 0 0 0 0 0 1.088.168 1.643 1.089.811 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 49.338 0 911.882 -63.053 0 -944.065 0 45.898 0 0 0 0 -1.045 -1.045 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.045 -1.045 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 49.338 0 911.882 -63.053 0 -944.065 0 45.898 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 2.204.390 200.262 2.565 0 326.730 0 4.322.887 574.119 1.088.168 9.497 -38.394 266.122 527 136.593 0 9.093.466 8.394 9.101.860 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 83.271.170 73.710.455 156.981.625 65.040.414 77.768.648 142.809.062 GARANTİ VE KEFALETLER (III-1) 8.792.233 11.792.407 20.584.640 7.440.755 10.081.225 17.521.980 Teminat Mektupları 6.874.187 6.165.093 13.039.280 5.980.989 5.644.422 11.625.411 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 148.296 80.708 229.004 181.761 65.364 247.125 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 397.094 428.037 825.131 340.571 362.876 703.447 Diğer Teminat Mektupları 6.328.797 5.656.348 11.985.145 5.458.657 5.216.182 10.674.839 Banka Kredileri 34 42.282 42.316 0 40.100 40.100 İthalat Kabul Kredileri 34 42.282 42.316 0 40.100 40.100 Diğer Banka Kabulleri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 16.215 2.380.353 2.396.568 0 1.720.120 1.720.120 Belgeli Akreditifler 16.215 1.071.808 1.088.023 0 598.503 598.503 Diğer Akreditifler 0 1.308.545 1.308.545 0 1.121.617 1.121.617 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 0 0 0 0 0 0 Diğer Garantilerimizden 1.883.852 1.994.838 3.878.690 1.452.413 2.168.186 3.620.599 Diğer Kefaletlerimizden 17.945 1.209.841 1.227.786 7.353 508.397 515.750 TAAHHÜTLER (III-1) 14.790.946 5.189.789 19.980.735 11.793.585 2.381.056 14.174.641 Cayılamaz Taahhütler 14.790.946 5.189.789 19.980.735 11.793.585 2.381.056 14.174.641 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 2.396.003 4.918.206 7.314.209 491.072 1.119.328 1.610.400 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 896.710 896.710 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 4.526.858 104.211 4.631.069 4.038.561 195.532 4.234.093 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 2.387.642 0 2.387.642 2.309.458 0 2.309.458 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 31.047 0 31.047 15.615 0 15.615 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 5.411.646 0 5.411.646 4.648.912 0 4.648.912 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 3.723 0 3.723 3.962 0 3.962 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 34.027 167.372 201.399 286.005 169.486 455.491 Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (III-2) 59.687.991 56.728.259 116.416.250 45.806.074 65.306.367 111.112.441 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 20.206.555 3.132.884 23.339.439 13.446.771 966.515 14.413.286 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 105.000 109.454 214.454 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 20.101.555 3.023.430 23.124.985 13.446.771 966.515 14.413.286 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 39.481.436 53.595.375 93.076.811 32.359.303 64.339.852 96.699.155 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 7.347.221 10.000.209 17.347.430 3.976.134 6.811.075 10.787.209 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 2.626.654 6.094.827 8.721.481 1.398.000 3.950.259 5.348.259 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 4.720.567 3.905.382 8.625.949 2.578.134 2.860.816 5.438.950 Para ve Faiz Swap İşlemleri 26.193.704 33.097.712 59.291.416 23.121.205 42.061.548 65.182.753 Swap Para Alım İşlemleri 9.168.870 18.887.840 28.056.710 7.407.908 23.458.816 30.866.724 Swap Para Satım İşlemleri 17.024.834 11.101.734 28.126.568 15.113.297 15.575.906 30.689.203 Swap Faiz Alım İşlemleri 0 1.554.069 1.554.069 300.000 1.513.413 1.813.413 Swap Faiz Satım İşlemleri 0 1.554.069 1.554.069 300.000 1.513.413 1.813.413 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 5.940.453 9.425.007 15.365.460 5.260.914 15.456.719 20.717.633 Para Alım Opsiyonları 3.069.022 4.609.277 7.678.299 2.939.259 7.466.345 10.405.604 Para Satım Opsiyonları 2.871.431 4.815.730 7.687.161 2.321.655 7.990.374 10.312.029 Faiz Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Faiz Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Futures Para İşlemleri 0 523.178 523.178 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 58.893 58.893 0 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 464.285 464.285 0 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 464.285 464.285 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 464.285 464.285 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 58 84.984 85.042 1.050 10.510 11.560 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 185.333.457 31.961.783 217.295.240 172.391.347 28.264.066 200.655.413 EMANET KIYMETLER 34.374.029 2.046.934 36.420.963 33.917.527 1.837.732 35.755.259 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 8.117.665 0 8.117.665 8.254.360 0 8.254.360 Emanete Alınan Menkul Değerler 12.560.772 775.972 13.336.744 13.380.351 674.459 14.054.810 Tahsile Alınan Çekler 11.598.266 923.474 12.521.740 9.988.948 817.324 10.806.272 Tahsile Alınan Ticari Senetler 418.922 142.166 561.088 361.454 100.201 461.655 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 34 205.322 205.356 309 245.748 246.057 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Diğer Emanet Kıymetler 1.678.370 0 1.678.370 1.932.105 0 1.932.105 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 143.929.860 28.859.731 172.789.591 137.797.412 26.383.556 164.180.968 Menkul Kıymetler 1.478.414 45.461 1.523.875 333.827 42.508 376.335 Teminat Senetleri 57.671.167 19.300.063 76.971.230 55.334.143 17.782.290 73.116.433 Emtia 48.895 733.876 782.771 25.538 792.274 817.812 Varant 0 0 0 0 0 0 Gayrimenkul 76.572.882 5.037.944 81.610.826 73.950.655 4.503.250 78.453.905 Diğer Rehinli Kıymetler 8.158.502 3.742.387 11.900.889 8.153.249 3.263.234 11.416.483 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 7.029.568 1.055.118 8.084.686 676.408 42.778 719.186 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 268.604.627 105.672.238 374.276.865 237.431.761 106.032.714 343.464.475 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 1.698.587 1.933.977 Alınan Faizler 7.991.057 6.453.780 Ödenen Faizler -3.740.118 -3.331.268 Alınan Temettüler 1.224 798 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.569.419 1.955.779 Elde Edilen Diğer Kazançlar 529.029 881.480 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 670.787 644.667 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -1.168.652 -1.011.798 Ödenen Vergiler -244.372 -345.278 Diğer (VI-1) -3.909.787 -3.314.183 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim -3.459.949 608.366 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış -251.037 2.730 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -6.033 51.369 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -7.445.074 -3.901.014 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış (VI-1) 228.745 -735.279 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) -1.206.848 -844.858 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 5.495.186 5.406.251 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 185.522 1.646.555 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) (VI-1) -460.410 -1.017.388 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı -1.761.362 2.542.343 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı -652.041 -64.201 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -116.143 -55.981 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 183 319 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -2.435.786 -2.247.988 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 1.964.565 2.313.981 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 0 0 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 0 0 Diğer (VI-1) -64.860 -74.532 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 539.161 459.652 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 2.061.841 1.218.270 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -1.521.635 -757.802 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 0 Temettü Ödemeleri -1.045 -816 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 0 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi (VI-1) 413.878 601.388 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) -1.460.364 3.539.182 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (VI-2) 7.420.600 3.881.418 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (VI-2) 5.960.236 7.420.600 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ (IV-1) 8.076.002 7.331.200 Kredilerden Alınan Faizler 7.143.927 6.644.436 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 74.537 52.008 Bankalardan Alınan Faizler 68.885 31.847 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 96.896 24.223 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 557.625 468.516 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 46.962 46.312 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklardan 0 0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 462.250 393.349 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 48.413 28.855 Finansal Kiralama Gelirleri 0 0 Diğer Faiz Gelirleri (IV-12) 134.132 110.170 FAİZ GİDERLERİ (IV-2) -4.088.016 -3.824.367 Mevduata Verilen Faizler -3.505.027 -3.220.858 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -398.010 -329.070 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -59.857 -188.986 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -83.592 -37.759 Diğer Faiz Giderleri -41.530 -47.694 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 3.987.986 3.506.833 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 1.123.292 1.027.735 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.544.107 1.392.201 Gayri Nakdi Kredilerden 168.630 151.564 Diğer (IV-12) 1.375.477 1.240.637 Verilen Ücret ve Komisyonlar -420.815 -364.466 Gayri Nakdi Kredilere -3.909 -2.929 Diğer (IV-12) -416.906 -361.537 TEMETTÜ GELİRLERİ (IV-3) 1.224 798 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) (IV-4) -938.640 -383.080 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) -29.418 3.077 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -705.962 400.285 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) -203.260 -786.442 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (IV-5) 458.839 572.241 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 4.632.701 4.724.527 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) (IV-6) -801.099 -1.121.939 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (IV-7) -2.488.828 -2.411.344 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 1.342.774 1.191.244 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 0 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (IV-8) 1.342.774 1.191.244 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (IV-9) -252.963 -245.988 Cari Vergi Karşılığı -324.520 -183.999 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 71.557 -61.989 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (IV-10) 1.089.811 945.256 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (IV-8) 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (IV-9) 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (IV-10) 0 0 NET DÖNEM KARI (ZARARI) (IV-11) 1.089.811 945.256 Grubun Karı (Zararı) 1.088.168 944.065 Azınlık Payları Karı (Zararı) 1.643 1.191 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) 0,49360000 0,42830000 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 20.276 -62.118 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI 0 0 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 136.983 -63.044 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI 31.445 -4.561 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ -38.056 26.221 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 150.648 -103.502 DÖNEM KARI (ZARARI) 1.089.811 945.256 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) -1.435 95.425 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 1.390 -5.789 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 1.089.856 855.620 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 1.240.459 841.754 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/658572 BIST