***DENIZ*** DENİZBANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***DENIZ*** DENİZBANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (5.I.a) 3.066.837 13.901.975 16.968.812 2.281.807 12.557.554 14.839.361 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (5.I.b) 560.050 497.713 1.057.763 1.049.942 397.917 1.447.859 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 560.050 497.713 1.057.763 1.049.942 397.917 1.447.859 Devlet Borçlanma Senetleri 76.232 4.479 80.711 93.100 3.787 96.887 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 95 95 0 0 0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 482.669 493.139 975.808 946.929 394.096 1.341.025 Diğer Menkul Değerler 1.149 0 1.149 9.913 34 9.947 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 BANKALAR (5.I.c) 819.136 9.838.492 10.657.628 17.006 5.555.737 5.572.743 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 785.672 0 785.672 3.001.571 0 3.001.571 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 34.886 0 34.886 175 0 175 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 750.786 0 750.786 3.001.396 0 3.001.396 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (5.I.d) 5.760.627 1.285.406 7.046.033 5.421.996 2.174.994 7.596.990 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 3.956 59.182 63.138 3.930 37.798 41.728 Devlet Borçlanma Senetleri 5.756.671 657.574 6.414.245 5.418.066 1.707.773 7.125.839 Diğer Menkul Değerler 0 568.650 568.650 0 429.423 429.423 KREDİLER VE ALACAKLAR (5.I.e) 60.228.273 50.153.033 110.381.306 49.267.080 41.883.408 91.150.488 Krediler ve Alacaklar 59.339.736 50.145.479 109.485.215 48.268.612 41.878.192 90.146.804 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 13.638 0 13.638 14.194 0 14.194 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 59.326.098 50.145.479 109.471.577 48.254.418 41.878.192 90.132.610 Takipteki Krediler 4.006.824 17.790 4.024.614 3.635.008 16.631 3.651.639 Özel Karşılıklar (-) -3.118.287 -10.236 -3.128.523 -2.636.540 -11.415 -2.647.955 FAKTORİNG ALACAKLARI 1.781.817 64.328 1.846.145 1.155.332 79.389 1.234.721 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) (5.I.f) 3.555.857 1.779.782 5.335.639 3.339.895 1.716.137 5.056.032 Devlet Borçlanma Senetleri 3.555.857 1.779.782 5.335.639 3.339.895 1.678.583 5.018.478 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 37.554 37.554 İŞTİRAKLER (Net) (5.I.g) 10.833 0 10.833 10.147 0 10.147 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 10.833 0 10.833 10.147 0 10.147 Mali İştirakler 1.508 0 1.508 1.508 0 1.508 Mali Olmayan İştirakler 9.325 0 9.325 8.639 0 8.639 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (5.I.h) 41.543 158 41.701 12.103 130 12.233 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 41.543 158 41.701 12.103 130 12.233 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) (5.I.i) 2.800 0 2.800 2.800 0 2.800 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 2.800 0 2.800 2.800 0 2.800 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan Ortaklıklar 2.800 0 2.800 2.800 0 2.800 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR (5.I.j) 540.830 2.061.111 2.601.941 616.636 2.020.671 2.637.307 Finansal Kiralama Alacakları 712.179 2.531.230 3.243.409 780.796 2.420.711 3.201.507 Faaliyet Kiralaması Alacakları 2.557 0 2.557 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) -173.906 -470.119 -644.025 -164.160 -400.040 -564.200 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR (5.I.k) 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (5.I.l) 603.216 146.298 749.514 552.614 111.965 664.579 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (5.I.m) 173.557 15.194 188.751 193.140 11.679 204.819 Şerefiye 869 0 869 869 0 869 Diğer 172.688 15.194 187.882 192.271 11.679 203.950 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) (5.I.n) 171.467 0 171.467 164.527 0 164.527 VERGİ VARLIĞI (5.I.o) 223.175 0 223.175 220.354 34.510 254.864 Cari Vergi Varlığı 6.557 0 6.557 67.178 34.510 101.688 Ertelenmiş Vergi Varlığı 216.618 0 216.618 153.176 0 153.176 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) (5.I.p) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 DİĞER AKTİFLER (5.I.q) 1.345.926 1.008.024 2.353.950 1.099.302 603.655 1.702.957 AKTİF TOPLAMI 79.671.616 80.751.514 160.423.130 68.406.252 67.147.746 135.553.998 PASİF KALEMLER MEVDUAT (5.II.a) 41.936.959 69.473.505 111.410.464 35.185.381 57.010.570 92.195.951 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 62.314 802.160 864.474 38.299 732.007 770.306 Diğer 41.874.645 68.671.345 110.545.990 35.147.082 56.278.563 91.425.645 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (5.II.b) 653.127 632.338 1.285.465 546.611 701.775 1.248.386 ALINAN KREDİLER (5.II.c) 2.108.197 12.572.045 14.680.242 2.129.526 9.129.165 11.258.691 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 3.616.119 391.047 4.007.166 5.397.576 0 5.397.576 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 30.055 0 30.055 0 0 0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 3.586.064 391.047 3.977.111 5.397.576 0 5.397.576 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (5.II.d) 2.572.688 1.100.070 3.672.758 2.181.325 1.309.730 3.491.055 Bonolar 2.296.203 0 2.296.203 1.766.245 0 1.766.245 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 248.543 0 248.543 415.080 0 415.080 Tahviller 27.942 1.100.070 1.128.012 0 1.309.730 1.309.730 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Müstakriz Fonları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 1.716.752 232.655 1.949.407 1.429.351 532.863 1.962.214 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (5.II.e) 1.088.450 1.638.702 2.727.152 1.060.323 912.887 1.973.210 FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR (5.II.f) 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (5.II.g) 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 KARŞILIKLAR (5.II.h) 2.190.447 37.365 2.227.812 1.715.537 32.614 1.748.151 Genel Karşılıklar 1.440.765 0 1.440.765 1.269.354 0 1.269.354 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 131.983 11.675 143.658 114.048 7.671 121.719 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0 0 Diğer Karşılıklar 617.699 25.690 643.389 332.135 24.943 357.078 VERGİ BORCU (5.II.i) 281.619 66.115 347.734 188.093 17.072 205.165 Cari Vergi Borcu 277.379 43.138 320.517 188.093 1.626 189.719 Ertelenmiş Vergi Borcu 4.240 22.977 27.217 0 15.446 15.446 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER (5.II.k) 0 5.261.523 5.261.523 0 5.483.501 5.483.501 ÖZKAYNAKLAR (5.II.l) 8.272.022 4.581.385 12.853.407 7.266.585 3.323.513 10.590.098 Ödenmiş Sermaye 3.316.100 0 3.316.100 3.316.100 0 3.316.100 Sermaye Yedekleri -2.075.711 3.520 -2.072.191 -1.414.688 -98.711 -1.513.399 Hisse Senedi İhraç Primleri 15 0 15 15 0 15 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları -428.373 -19.026 -447.399 -444.941 -110.354 -555.295 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları (5.II.l) 95.214 22.546 117.760 28.852 11.643 40.495 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 13.397 0 13.397 13.397 0 13.397 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 708 0 708 11 0 11 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) -1.741.301 0 -1.741.301 -1.007.220 0 -1.007.220 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri -15.371 0 -15.371 -4.802 0 -4.802 Kar Yedekleri 4.214.396 2.121.575 6.335.971 3.988.561 1.144.242 5.132.803 Yasal Yedekler 252.819 5.019 257.838 182.355 5.019 187.374 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Olağanüstü Yedekler 3.915.414 11.173 3.926.587 3.769.533 11.173 3.780.706 Diğer Kar Yedekleri 46.163 2.105.383 2.151.546 36.673 1.128.050 1.164.723 Kar veya Zarar 2.807.593 2.456.290 5.263.883 1.368.342 2.277.982 3.646.324 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 1.286.033 2.077.092 3.363.125 746.069 1.500.228 2.246.297 Dönem Net Karı / Zararı 1.521.560 379.198 1.900.758 622.273 777.754 1.400.027 Azınlık Payları (5.II.l) 9.644 0 9.644 8.270 0 8.270 PASİF TOPLAMI 64.436.380 95.986.750 160.423.130 57.100.308 78.453.690 135.553.998 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 1.816.100 0 39 0 149.561 0 4.299.045 556.164 858.403 1.544.232 -479.788 126.494 11 -583.262 0 8.286.999 7.198 8.294.197 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 1.816.100 0 39 0 149.561 0 4.299.045 556.164 858.403 1.544.232 -479.788 126.494 11 -583.262 0 8.286.999 7.198 8.294.197 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları (5.V.e) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -75.507 0 0 0 0 -75.507 0 -75.507 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) (5.V.f) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -423.958 0 -423.958 0 -423.958 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.752 0 2.752 0 2.752 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -426.710 0 -426.710 0 -426.710 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları (5.V.g) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 40.495 0 0 0 40.495 0 40.495 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları (5.V.h) 0 0 0 0 0 0 0 610.467 0 0 0 0 0 0 0 610.467 0 610.467 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı (5.V.a) 1.500.000 0 -39 0 0 0 -636.864 0 0 0 0 -113.097 0 0 0 750.000 0 750.000 Nakden 750.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 750.000 0 750.000 İç Kaynaklardan 750.000 0 -39 0 0 0 -636.864 0 0 0 0 -113.097 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi (5.V.b) 0 0 15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15 0 15 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 -6.710 0 0 0 0 0 0 0 -6.710 0 -6.710 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 1.400.027 0 0 0 0 0 0 1.400.027 1.072 1.401.099 Kar Dağıtımı (5.V.c) 0 0 0 0 37.813 0 118.525 0 -858.403 702.065 0 0 0 0 0 0 0 0 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yedeklere Aktarılan Tutarlar (5.V.j) 0 0 0 0 37.813 0 118.525 0 -858.403 702.065 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 3.316.100 0 15 0 187.374 0 3.780.706 1.159.921 1.400.027 2.246.297 -555.295 53.892 11 -1.007.220 0 10.581.828 8.270 10.590.098 Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 3.316.100 0 15 0 187.374 0 3.780.706 1.159.921 1.400.027 2.246.297 -555.295 53.892 11 -1.007.220 0 10.581.828 8.270 10.590.098 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 3.316.100 0 15 0 187.374 0 3.780.706 1.159.921 1.400.027 2.246.297 -555.295 53.892 11 -1.007.220 0 10.581.828 8.270 10.590.098 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları (5.V.e) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 107.896 0 0 0 0 107.896 0 107.896 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) (5.V.f) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -734.081 0 -734.081 0 -734.081 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 616 0 616 0 616 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -734.697 0 -734.697 0 -734.697 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları (5.V.g) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10.411 0 0 0 10.411 0 10.411 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 697 0 0 697 0 697 Kur Farkları (5.V.h) 0 0 0 0 0 0 0 986.823 0 0 0 0 0 0 0 986.823 0 986.823 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı (5.V.a) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi (5.V.b) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 -10.569 0 0 0 0 0 0 0 -10.569 0 -10.569 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 1.900.758 0 0 0 0 0 0 1.900.758 1.374 1.902.132 Kar Dağıtımı (5.V.c) 0 0 0 0 70.464 0 145.881 0 -1.400.027 1.116.828 0 66.854 0 0 0 0 0 0 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yedeklere Aktarılan Tutarlar (5.V.j) 0 0 0 0 70.464 0 145.881 0 -1.400.027 1.116.828 0 66.854 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 3.316.100 0 15 0 257.838 0 3.926.587 2.136.175 1.900.758 3.363.125 -447.399 131.157 708 -1.741.301 0 12.843.763 9.644 12.853.407 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 75.180.832 92.264.597 167.445.429 54.889.084 89.829.528 144.718.612 GARANTİ VE KEFALETLER (5.III.a) 11.155.239 17.216.027 28.371.266 10.041.664 18.740.351 28.782.015 Teminat Mektupları 11.139.665 11.391.546 22.531.211 10.029.957 11.752.258 21.782.215 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 0 0 0 0 0 0 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 79.021 82.929 161.950 79.021 90.776 169.797 Diğer Teminat Mektupları 11.060.644 11.308.617 22.369.261 9.950.936 11.661.482 21.612.418 Banka Kredileri 4.773 199.768 204.541 5.498 251.332 256.830 İthalat Kabul Kredileri 4.773 199.768 204.541 5.498 251.332 256.830 Diğer Banka Kabulleri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 3.132.744 3.132.744 42 2.426.574 2.426.616 Belgeli Akreditifler 0 1.881.082 1.881.082 42 1.611.093 1.611.135 Diğer Akreditifler 0 1.251.662 1.251.662 0 815.481 815.481 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 0 0 0 0 0 0 Diğer Garantilerimizden 10.801 2.491.969 2.502.770 6.167 4.310.187 4.316.354 Diğer Kefaletlerimizden 0 0 0 0 0 0 TAAHHÜTLER (5.III.a) 31.054.695 2.890.154 33.944.849 28.323.856 4.027.727 32.351.583 Cayılamaz Taahhütler 28.369.992 2.890.154 31.260.146 25.004.358 4.027.727 29.032.085 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 530.844 1.425.284 1.956.128 405.787 2.956.586 3.362.373 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 11.104.113 57.533 11.161.646 9.475.667 24.982 9.500.649 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 2.375.880 0 2.375.880 2.111.130 0 2.111.130 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 1.451 0 1.451 2.415 0 2.415 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 14.216.415 0 14.216.415 12.764.645 0 12.764.645 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 2.856 0 2.856 1.416 0 1.416 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 138.433 1.407.337 1.545.770 243.298 1.046.159 1.289.457 Cayılabilir Taahhütler 2.684.703 0 2.684.703 3.319.498 0 3.319.498 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 2.684.144 0 2.684.144 3.318.939 0 3.318.939 Diğer Cayılabilir Taahhütler 559 0 559 559 0 559 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (5.III.b) 32.970.898 72.158.416 105.129.314 16.523.564 67.061.450 83.585.014 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 32.970.898 72.158.416 105.129.314 16.523.564 67.061.450 83.585.014 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 2.496.842 5.539.818 8.036.660 1.711.451 2.321.703 4.033.154 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.265.138 2.764.943 4.030.081 879.079 1.148.288 2.027.367 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 1.231.704 2.774.875 4.006.579 832.372 1.173.415 2.005.787 Para ve Faiz Swap İşlemleri 22.402.421 57.694.946 80.097.367 10.988.532 57.347.352 68.335.884 Swap Para Alım İşlemleri 3.547.926 24.602.208 28.150.134 2.846.554 22.168.613 25.015.167 Swap Para Satım İşlemleri 10.854.495 16.104.300 26.958.795 6.920.574 16.486.099 23.406.673 Swap Faiz Alım İşlemleri 4.000.000 8.494.219 12.494.219 610.000 9.347.248 9.957.248 Swap Faiz Satım İşlemleri 4.000.000 8.494.219 12.494.219 611.404 9.345.392 9.956.796 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 8.071.635 6.658.244 14.729.879 3.823.581 5.299.660 9.123.241 Para Alım Opsiyonları 2.776.904 3.662.687 6.439.591 1.947.258 2.529.227 4.476.485 Para Satım Opsiyonları 3.694.731 2.880.717 6.575.448 1.876.323 2.643.805 4.520.128 Faiz Alım Opsiyonları 800.000 57.420 857.420 0 63.314 63.314 Faiz Satım Opsiyonları 800.000 57.420 857.420 0 63.314 63.314 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Futures Para İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 2.265.408 2.265.408 0 2.092.735 2.092.735 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 479.731.903 115.201.810 594.933.713 406.703.917 104.773.998 511.477.915 EMANET KIYMETLER 93.039.880 2.886.737 95.926.617 93.768.668 2.468.962 96.237.630 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 137.901 0 137.901 137.718 0 137.718 Emanete Alınan Menkul Değerler 89.855.087 1.511.039 91.366.126 91.541.375 1.006.875 92.548.250 Tahsile Alınan Çekler 1.454.634 988.911 2.443.545 1.116.594 962.251 2.078.845 Tahsile Alınan Ticari Senetler 1.592.258 289.431 1.881.689 971.623 415.353 1.386.976 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 0 0 0 0 0 0 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Diğer Emanet Kıymetler 0 97.356 97.356 0 83.793 83.793 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 1.358 690 2.048 REHİNLİ KIYMETLER 386.418.449 111.062.703 497.481.152 312.550.745 101.470.333 414.021.078 Menkul Kıymetler 3.141.980 39.804 3.181.784 3.134.244 25.768 3.160.012 Teminat Senetleri 271.955.458 45.280.793 317.236.251 217.463.456 45.384.701 262.848.157 Emtia 16.002.073 5.554.934 21.557.007 13.702.267 3.683.797 17.386.064 Varant 0 0 0 0 0 0 Gayrimenkul 76.549.760 39.435.161 115.984.921 69.421.586 35.399.926 104.821.512 Diğer Rehinli Kıymetler 18.769.178 20.752.011 39.521.189 8.829.192 16.976.141 25.805.333 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 273.574 1.252.370 1.525.944 384.504 834.703 1.219.207 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 554.912.735 207.466.407 762.379.142 461.593.001 194.603.526 656.196.527 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 5.172.376 942.713 Alınan Faizler 12.051.576 9.384.814 Ödenen Faizler -6.285.331 -4.904.038 Alınan Temettüler 1.230 205 Alınan Ücret ve Komisyonlar 2.022.578 1.637.707 Elde Edilen Diğer Kazançlar 733.376 751.016 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 955.067 941.910 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -1.472.355 -1.311.267 Ödenen Vergiler -389.752 -373.635 Diğer (5.VI.c) -2.444.013 -5.183.999 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim -3.604.437 -363.497 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 15.529 -65.357 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış 350.265 -151.097 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -14.425.185 -11.671.550 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış -3.497.508 -1.808.278 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) 1.834.205 30.825 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 10.084.672 15.135.905 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 2.397.411 -389.133 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) (5.VI.c) -363.826 -1.444.812 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 1.567.939 579.216 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 791.638 1.408.206 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) -29.451 0 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 9.239 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -272.831 -272.403 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 144.741 64.905 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -859.756 -2.834.393 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 1.698.327 4.440.858 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 0 0 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 0 0 Diğer 110.608 0 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit -288.314 1.224.377 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 12.571.136 8.676.950 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -12.859.450 -8.202.573 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 750.000 Temettü Ödemeleri 0 0 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 0 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi (5.VI.c) 602.221 803.652 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) (5.VI.c) 2.673.484 4.015.451 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (5.VI.a) 13.962.544 9.947.093 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (5.VI.a) 16.636.028 13.962.544 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ (5.IV.a) 12.824.198 10.087.282 Kredilerden Alınan Faizler 11.047.206 8.723.432 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 101.420 56.689 Bankalardan Alınan Faizler 220.226 14.610 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 22.355 20.337 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 1.107.426 996.694 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 16.906 3.626 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklardan 0 0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 582.069 673.740 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 508.451 319.328 Finansal Kiralama Gelirleri 229.782 211.070 Diğer Faiz Gelirleri 95.783 64.450 FAİZ GİDERLERİ (5.IV.b) -6.543.040 -4.985.151 Mevduata Verilen Faizler -5.043.299 -3.677.436 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -878.431 -699.936 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -186.091 -347.363 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -336.432 -226.336 Diğer Faiz Giderleri -98.787 -34.080 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 6.281.158 5.102.131 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 1.604.985 1.253.758 Alınan Ücret ve Komisyonlar 2.119.558 1.666.196 Gayri Nakdi Kredilerden 234.108 180.765 Diğer (5.IV.l) 1.885.450 1.485.431 Verilen Ücret ve Komisyonlar -514.573 -412.438 Gayri Nakdi Kredilere -2.710 -1.258 Diğer (5.IV.l) -511.863 -411.180 TEMETTÜ GELİRLERİ (5.IV.c) 1.230 205 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) (5.IV.d) -977.861 -570.120 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) -40.082 -28.440 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -975.940 57.944 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) 38.161 -599.624 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (5.IV.e) 741.580 768.662 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 7.651.092 6.554.636 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) (5.IV.f) -1.943.927 -1.803.409 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (5.IV.g) -3.215.527 -2.926.170 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 2.491.638 1.825.057 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 0 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (5.IV.h) 2.491.638 1.825.057 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (5.IV.i) -589.506 -424.683 Cari Vergi Karşılığı -425.560 -301.748 Ertelenmiş Vergi Karşılığı -163.946 -122.935 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (5.IV.j) 1.902.132 1.400.374 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 983 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 983 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 -258 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 -258 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 725 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (5.IV.i) 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 725 NET DÖNEM KARI (ZARARI) (5.IV.k) 1.902.132 1.401.099 Grubun Karı (Zararı) 1.900.758 1.400.027 Azınlık Payları Karı (Zararı) 1.374 1.072 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar/Zarar 0,57000000 0,48000000 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 31.12.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 120.600 -90.391 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 15.921 45.895 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI 986.823 610.467 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 616 2.949 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) -961.055 -533.388 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI -13.703 -8.388 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ 211.278 117.643 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 360.480 144.787 DÖNEM KARI (ZARARI) 1.902.132 1.401.099 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) -48.436 74.680 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım -300 -2.752 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 1.950.868 1.329.171 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 2.262.612 1.545.886 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/658830 BIST