1. Anasayfa
  2. Finans
  3. ***ISATR* *ISKUR* *ISBTR* *ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***ISATR* *ISKUR* *ISBTR* *ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***ISATR******ISKUR******ISBTR******ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI V-I-a 5.200.992 29.316.936 34.517.928 6.116.010 26.310.618 32.426.628 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) V-I-b-c 540.645 2.043.500 2.584.145 641.882 1.943.085 2.584.967 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 540.645 2.043.500 2.584.145 641.882 1.943.085 2.584.967 Devlet Borçlanma Senetleri 200.648 8.789 209.437 454.858 6.552 461.410 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 195.916 0 195.916 163.106 0 163.106 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 144.069 2.034.711 2.178.780 22.916 1.936.533 1.959.449 Diğer Menkul Değerler 12 0 12 1.002 0 1.002 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 BANKALAR V-I-ç 232.393 1.538.836 1.771.229 182.982 2.046.098 2.229.080 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 14.510 0 14.510 0 0 0 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 14.510 0 14.510 0 0 0 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) V-I-d 37.814.521 10.311.881 48.126.402 33.869.227 11.457.683 45.326.910 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 34.350 123.629 157.979 34.172 91.104 125.276 Devlet Borçlanma Senetleri 37.775.201 9.925.769 47.700.970 33.825.053 10.178.627 44.003.680 Diğer Menkul Değerler 4.970 262.483 267.453 10.002 1.187.952 1.197.954 KREDİLER VE ALACAKLAR V-I-e 143.023.560 86.494.016 229.517.576 123.444.445 80.812.798 204.257.243 Krediler ve Alacaklar 142.139.774 86.490.845 228.630.619 122.340.282 80.803.563 203.143.845 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 940.115 483.811 1.423.926 513.497 397.581 911.078 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 141.199.659 86.007.034 227.206.693 121.826.785 80.405.982 202.232.767 Takipteki Krediler 5.670.783 25.104 5.695.887 4.926.675 17.680 4.944.355 Özel Karşılıklar (-) -4.786.997 -21.933 -4.808.930 -3.822.512 -8.445 -3.830.957 FAKTORİNG ALACAKLARI 0 0 0 0 0 0 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) V-I-f 7.843.762 267.636 8.111.398 5.163.632 193.708 5.357.340 Devlet Borçlanma Senetleri 7.739.045 0 7.739.045 5.049.923 0 5.049.923 Diğer Menkul Değerler 104.717 267.636 372.353 113.709 193.708 307.417 İŞTİRAKLER (Net) V-I-g 128.246 0 128.246 128.246 0 128.246 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 128.246 0 128.246 128.246 0 128.246 Mali İştirakler 124.575 0 124.575 124.575 0 124.575 Mali Olmayan İştirakler 3.671 0 3.671 3.671 0 3.671 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) V-I-ğ 11.498.100 556.539 12.054.639 9.757.612 556.539 10.314.151 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 4.835.458 556.539 5.391.997 4.048.139 556.539 4.604.678 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 6.662.642 0 6.662.642 5.709.473 0 5.709.473 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) V-I-h 0 0 0 0 0 0 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR V-I-ı 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Alacakları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR V-I-i 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 4.451.210 7.536 4.458.746 4.375.485 8.867 4.384.352 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 569.991 308 570.299 373.855 337 374.192 Şerefiye 0 0 0 0 0 0 Diğer 569.991 308 570.299 373.855 337 374.192 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) V-I-j 0 0 0 0 0 0 VERGİ VARLIĞI V-I-k 389.908 8.976 398.884 403.647 112.252 515.899 Cari Vergi Varlığı 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Vergi Varlığı 389.908 8.976 398.884 403.647 112.252 515.899 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) V-I-l 106.490 0 106.490 79.931 0 79.931 Satış Amaçlı 106.490 0 106.490 79.931 0 79.931 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 DİĞER AKTİFLER V-I-m 2.887.882 1.190.994 4.078.876 2.541.195 1.105.779 3.646.974 AKTİF TOPLAMI 214.702.210 131.737.158 346.439.368 187.078.149 124.547.764 311.625.913 PASİF KALEMLER MEVDUAT V-II-a 93.152.475 100.813.917 193.966.392 88.764.566 88.595.410 177.359.976 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 1.985.114 2.434.438 4.419.552 2.959.486 3.323.315 6.282.801 Diğer 91.167.361 98.379.479 189.546.840 85.805.080 85.272.095 171.077.175 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-b 160.009 598.136 758.145 376.769 422.814 799.583 ALINAN KREDİLER V-II-c 2.028.514 30.644.287 32.672.801 1.182.087 29.702.610 30.884.697 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 21.742.101 3.336.518 25.078.619 17.372.350 3.220.485 20.592.835 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 5.699.052 0 5.699.052 3.251.535 0 3.251.535 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 0 0 0 0 0 0 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 16.043.049 3.336.518 19.379.567 14.120.815 3.220.485 17.341.300 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) V-II-ç 3.995.570 20.464.221 24.459.791 5.182.378 17.282.823 22.465.201 Bonolar 3.020.792 87.281 3.108.073 4.350.211 206.424 4.556.635 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Tahviller 974.778 20.376.940 21.351.718 832.167 17.076.399 17.908.566 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Müstakriz Fonları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 8.901.924 1.183.820 10.085.744 7.599.323 1.003.183 8.602.506 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR V-II-d 871.066 937.850 1.808.916 1.279.915 831.620 2.111.535 FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR V-II-e 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-f 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 KARŞILIKLAR V-II-g 8.140.439 111.353 8.251.792 7.493.767 50.842 7.544.609 Genel Karşılıklar 3.382.920 10.705 3.393.625 3.065.693 8.168 3.073.861 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 714.957 0 714.957 629.147 0 629.147 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0 0 Diğer Karşılıklar 4.042.562 100.648 4.143.210 3.798.927 42.674 3.841.601 VERGİ BORCU V-II-ğ 448.572 584 449.156 360.140 13.834 373.974 Cari Vergi Borcu 448.572 584 449.156 360.140 13.834 373.974 Ertelenmiş Vergi Borcu 0 0 0 0 0 0 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1.122.122 6.843.736 7.965.858 0 4.930.016 4.930.016 ÖZKAYNAKLAR V-II-h 40.987.814 -45.660 40.942.154 36.521.433 -560.452 35.960.981 Ödenmiş Sermaye 4.500.000 0 4.500.000 4.500.000 0 4.500.000 Sermaye Yedekleri 9.204.694 -45.660 9.159.034 7.461.306 -560.452 6.900.854 Hisse Senedi İhraç Primleri 3.694 0 3.694 3.694 0 3.694 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 5.312.345 -45.660 5.266.685 3.586.675 -560.452 3.026.223 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 2.271.905 0 2.271.905 2.254.187 0 2.254.187 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 26.692 0 26.692 26.692 0 26.692 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 1.590.058 0 1.590.058 1.590.058 0 1.590.058 Kar Yedekleri 23.177.499 0 23.177.499 19.825.929 0 19.825.929 Yasal Yedekler 3.076.046 0 3.076.046 2.714.077 0 2.714.077 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Olağanüstü Yedekler 20.176.527 0 20.176.527 17.057.785 0 17.057.785 Diğer Kar Yedekleri -75.074 0 -75.074 54.067 0 54.067 Kar veya Zarar 4.105.621 0 4.105.621 4.734.198 0 4.734.198 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 2.370 0 2.370 32.992 0 32.992 Dönem Net Karı / Zararı 4.103.251 0 4.103.251 4.701.206 0 4.701.206 PASİF TOPLAMI 181.550.606 164.888.762 346.439.368 166.132.728 145.493.185 311.625.913 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 3.694 0 2.483.718 0 15.018.038 -22.515 0 3.092.238 3.038.097 2.279.090 26.692 0 0 32.034.990 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 4.500.000 1.615.938 3.694 0 2.483.718 0 15.018.038 -22.515 0 3.092.238 3.038.097 2.279.090 26.692 0 0 32.034.990 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 481.398 0 0 0 0 481.398 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -34.325 0 0 0 -34.325 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları 0 0 0 0 0 0 0 -8.825 0 0 0 0 0 0 0 -8.825 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 32.992 0 0 0 0 0 32.992 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 3.336.567 0 0 0 0 0 3.336.567 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 230.359 0 2.039.747 0 0 -3.092.238 0 0 0 0 0 -822.132 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -936.132 0 0 0 0 0 -936.132 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 230.359 0 1.925.747 0 -2.156.106 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 114.000 0 0 0 0 0 0 0 114.000 Dönem Sonu Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 3.694 0 2.714.077 0 17.057.785 -31.340 3.336.567 32.992 3.519.495 2.244.765 26.692 0 0 35.020.665 Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 3.694 0 2.714.077 0 17.057.785 28.187 0 4.734.198 3.026.223 2.254.187 26.692 0 0 35.960.981 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.240.462 0 0 0 0 2.240.462 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17.718 0 0 0 17.718 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları 0 0 0 0 0 0 0 -129.141 0 0 0 0 0 0 0 -129.141 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.370 0 0 0 0 0 2.370 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 4.103.251 0 0 0 0 0 4.103.251 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 361.969 0 3.118.742 0 0 -4.734.198 0 0 0 0 0 -1.253.487 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.471.737 0 0 0 0 0 -1.471.737 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 361.969 0 2.900.492 0 -3.262.461 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 218.250 0 0 0 0 0 0 0 218.250 Dönem Sonu Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 3.694 0 3.076.046 0 20.176.527 -100.954 4.103.251 2.370 5.266.685 2.271.905 26.692 0 0 40.942.154 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER V-III 118.355.064 206.406.319 324.761.383 88.760.045 142.036.214 230.796.259 GARANTİ VE KEFALETLER 27.487.998 47.815.056 75.303.054 22.035.812 41.574.468 63.610.280 Teminat Mektupları 27.476.626 28.481.291 55.957.917 22.025.461 25.814.312 47.839.773 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 811.638 2.656.613 3.468.251 851.339 2.676.089 3.527.428 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 2.459.964 10.533.734 12.993.698 2.993.963 10.604.479 13.598.442 Diğer Teminat Mektupları 24.205.024 15.290.944 39.495.968 18.180.159 12.533.744 30.713.903 Banka Kredileri 0 2.688.537 2.688.537 0 2.562.294 2.562.294 İthalat Kabul Kredileri 0 100.713 100.713 0 103.857 103.857 Diğer Banka Kabulleri 0 2.587.824 2.587.824 0 2.458.437 2.458.437 Akreditifler 11.372 15.141.369 15.152.741 10.351 12.172.144 12.182.495 Belgeli Akreditifler 9.091 12.119.600 12.128.691 996 9.760.785 9.761.781 Diğer Akreditifler 2.281 3.021.769 3.024.050 9.355 2.411.359 2.420.714 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 0 0 0 0 0 0 Diğer Garantilerimizden 0 1.503.859 1.503.859 0 1.025.718 1.025.718 Diğer Kefaletlerimizden 0 0 0 0 0 0 TAAHHÜTLER 48.983.581 26.442.256 75.425.837 43.462.535 12.243.412 55.705.947 Cayılamaz Taahhütler 48.198.067 21.897.615 70.095.682 43.150.699 6.223.835 49.374.534 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 1.885.666 17.984.357 19.870.023 941.805 3.388.136 4.329.941 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 0 270.394 270.394 0 92.050 92.050 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 13.042.522 319.557 13.362.079 11.604.286 379.729 11.984.015 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 6.075.247 0 6.075.247 5.776.407 0 5.776.407 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 19.551 0 19.551 14.019 0 14.019 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 23.932.301 0 23.932.301 22.217.478 0 22.217.478 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 106.062 0 106.062 100.048 0 100.048 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 3.136.718 3.323.307 6.460.025 2.496.656 2.363.920 4.860.576 Cayılabilir Taahhütler 785.514 4.544.641 5.330.155 311.836 6.019.577 6.331.413 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 785.514 4.544.641 5.330.155 311.836 6.019.577 6.331.413 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 41.883.485 132.149.007 174.032.492 23.261.698 88.218.334 111.480.032 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 41.883.485 132.149.007 174.032.492 23.261.698 88.218.334 111.480.032 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 3.371.155 10.297.104 13.668.259 3.782.503 6.327.494 10.109.997 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.687.957 5.141.106 6.829.063 1.909.836 3.126.532 5.036.368 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 1.683.198 5.155.998 6.839.196 1.872.667 3.200.962 5.073.629 Para ve Faiz Swap İşlemleri 34.064.818 106.344.483 140.409.301 17.991.097 76.062.639 94.053.736 Swap Para Alım İşlemleri 4.116.390 46.274.638 50.391.028 3.159.504 26.123.645 29.283.149 Swap Para Satım İşlemleri 29.585.590 18.526.763 48.112.353 14.406.005 12.331.420 26.737.425 Swap Faiz Alım İşlemleri 181.419 20.771.541 20.952.960 212.794 18.803.787 19.016.581 Swap Faiz Satım İşlemleri 181.419 20.771.541 20.952.960 212.794 18.803.787 19.016.581 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 4.447.512 10.932.730 15.380.242 1.488.098 3.423.049 4.911.147 Para Alım Opsiyonları 2.234.957 4.824.404 7.059.361 929.087 862.560 1.791.647 Para Satım Opsiyonları 2.212.555 4.804.198 7.016.753 559.011 1.213.831 1.772.842 Faiz Alım Opsiyonları 0 652.064 652.064 0 673.329 673.329 Faiz Satım Opsiyonları 0 652.064 652.064 0 673.329 673.329 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Futures Para İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 4.574.690 4.574.690 0 2.405.152 2.405.152 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 359.736.904 206.165.915 565.902.819 307.521.538 180.174.958 487.696.496 EMANET KIYMETLER 39.506.636 16.246.150 55.752.786 37.648.071 15.115.722 52.763.793 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 0 0 0 0 0 0 Emanete Alınan Menkul Değerler 20.252.603 1.802.822 22.055.425 19.058.327 1.149.961 20.208.288 Tahsile Alınan Çekler 15.774.508 4.836.057 20.610.565 15.330.755 4.600.171 19.930.926 Tahsile Alınan Ticari Senetler 3.062.787 7.987.336 11.050.123 2.846.217 7.644.852 10.491.069 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 3.784 0 3.784 6.409 496 6.905 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 2.541 0 2.541 2.541 0 2.541 Diğer Emanet Kıymetler 410.413 1.619.935 2.030.348 403.822 1.720.242 2.124.064 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 320.230.268 189.919.765 510.150.033 269.873.467 165.059.236 434.932.703 Menkul Kıymetler 15.918.023 0 15.918.023 13.860.403 0 13.860.403 Teminat Senetleri 3.182.412 12.229.148 15.411.560 3.387.473 12.540.318 15.927.791 Emtia 63.967.759 14.419.296 78.387.055 54.362.375 13.748.471 68.110.846 Varant 0 0 0 0 0 0 Gayrimenkul 217.692.990 134.605.314 352.298.304 183.196.831 111.436.297 294.633.128 Diğer Rehinli Kıymetler 19.469.084 28.666.007 48.135.091 15.066.385 27.334.150 42.400.535 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 0 0 0 0 0 0 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 478.091.968 412.572.234 890.664.202 396.281.583 322.211.172 718.492.755 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 6.693.830 5.987.110 Alınan Faizler 19.394.418 16.075.754 Ödenen Faizler -9.754.330 -8.203.799 Alınan Temettüler 405.100 363.822 Alınan Ücret ve Komisyonlar 2.926.411 2.406.283 Elde Edilen Diğer Kazançlar 328.781 626.566 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 631.515 884.994 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -3.813.809 -3.466.237 Ödenen Vergiler -1.086.985 -1.112.063 Diğer -2.337.271 -1.588.210 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim -4.057.194 4.250.095 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 224.893 -112.322 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -1.001.321 3.787.104 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -22.601.498 -10.498.123 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış 275.644 -354.766 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) -801.591 283.546 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 13.955.594 9.528.808 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 573.122 -4.374.174 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) 5.317.963 5.990.022 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 2.636.636 10.237.205 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı -5.213.619 -3.008.145 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -396.327 -144.520 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 94.705 93.416 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -11.839.574 -11.467.826 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 9.967.040 9.175.402 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler -3.842.841 -1.082.750 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 1.281.523 578.503 Diğer -478.145 -160.370 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 2.970.489 -2.715.939 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 12.457.313 11.793.853 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -8.015.087 -13.573.660 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 0 Temettü Ödemeleri -1.471.737 -936.132 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 0 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi 222.029 104.171 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) 615.535 4.617.292 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 13.948.856 8.936.321 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 14.564.391 13.553.613 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ V-IV-a 20.070.658 16.289.681 7.106.571 5.676.896 Kredilerden Alınan Faizler 16.224.154 13.192.732 5.752.037 4.582.291 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 231.082 150.911 85.561 64.858 Bankalardan Alınan Faizler 25.510 22.665 12.086 8.419 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 192 62 25 26 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 3.573.170 2.909.192 1.252.906 1.017.829 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 26.127 20.941 7.027 9.031 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklardan 0 0 0 0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 3.041.056 2.627.445 1.041.892 916.161 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 505.987 260.806 203.987 92.637 Finansal Kiralama Gelirleri 0 0 0 0 Diğer Faiz Gelirleri 16.550 14.119 3.956 3.473 FAİZ GİDERLERİ V-IV-b -10.417.605 -8.483.480 -3.887.069 -2.856.256 Mevduata Verilen Faizler -6.665.562 -5.579.702 -2.478.288 -1.893.803 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -656.826 -592.206 -230.726 -185.904 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -1.723.002 -1.234.047 -675.836 -414.372 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -1.349.108 -1.060.403 -498.700 -360.312 Diğer Faiz Giderleri -23.107 -17.122 -3.519 -1.865 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 9.653.053 7.806.201 3.219.502 2.820.640 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 2.439.036 2.045.746 821.445 689.774 Alınan Ücret ve Komisyonlar 2.926.411 2.406.283 1.002.682 812.755 Gayri Nakdi Kredilerden 420.505 319.697 143.136 106.484 Diğer 2.505.906 2.086.586 859.546 706.271 Verilen Ücret ve Komisyonlar -487.375 -360.537 -181.237 -122.981 Gayri Nakdi Kredilere -150 -149 -54 -36 Diğer -487.225 -360.388 -181.183 -122.945 TEMETTÜ GELİRLERİ 717.998 682.331 93.555 0 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) V-IV-c -1.228.351 -929.313 -451.799 -229.845 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 110.464 194.269 26.699 44.362 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -954.717 -697.309 190.570 372.384 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) -384.098 -426.273 -669.068 -646.591 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ V-IV-ç 903.855 1.099.828 284.040 287.154 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 12.485.591 10.704.793 3.966.743 3.567.723 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) V-IV-d -2.041.166 -1.989.915 -611.721 -622.229 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) V-IV-e -5.393.175 -4.677.354 -1.828.394 -1.589.265 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 5.051.250 4.037.524 1.526.628 1.356.229 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 0 0 0 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 5.051.250 4.037.524 1.526.628 1.356.229 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) V-IV-f -947.999 -700.957 -310.480 -307.080 Cari Vergi Karşılığı -1.011.134 -842.091 -110.897 -118.872 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 63.135 141.134 -199.583 -188.208 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 4.103.251 3.336.567 1.216.148 1.049.149 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 0 0 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 0 0 0 NET DÖNEM KARI (ZARARI) V-IV-g 4.103.251 3.336.567 1.216.148 1.049.149 Grubun Karı (Zararı) 4.103.251 3.336.567 1.216.148 1.049.149 Azınlık Payları Karı (Zararı) 0 0 0 0 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) (1 TL nominal değerli beher pay için TL olarak) 0,91183356 0,74145933 0,27025511 0,23314422 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 991.912 702.942 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 18.651 -36.131 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI -129.141 -8.825 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI 1.427.767 -80.680 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ -180.150 -139.058 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 2.129.039 438.248 DÖNEM KARI (ZARARI) 4.103.251 3.336.567 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) 61.463 183.700 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 4.041.788 3.152.867 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 6.232.290 3.774.815 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/637766 BIST