1. Anasayfa
  2. Finans
  3. ***ISATR* *ISKUR* *ISBTR* *ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***ISATR* *ISKUR* *ISBTR* *ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***ISATR******ISKUR******ISBTR******ISCTR*** TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI V-I-a 5.233.220 30.222.068 35.455.288 6.277.458 26.955.673 33.233.131 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) V-I-b 1.313.066 2.480.314 3.793.380 1.100.623 2.335.121 3.435.744 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 1.313.066 2.480.314 3.793.380 1.100.623 2.335.121 3.435.744 Devlet Borçlanma Senetleri 223.053 8.789 231.842 499.667 6.552 506.219 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 278.230 0 278.230 141.396 0 141.396 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 205.884 2.309.550 2.515.434 40.030 2.301.736 2.341.766 Diğer Menkul Değerler 605.899 161.975 767.874 419.530 26.833 446.363 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 BANKALAR V-I-c 2.246.100 9.113.058 11.359.158 2.779.957 6.477.836 9.257.793 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 499.389 118.749 618.138 275.700 191.138 466.838 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 136.205 0 136.205 0 191.138 191.138 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 318.813 0 318.813 261.286 0 261.286 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 44.371 118.749 163.120 14.414 0 14.414 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) V-I-ç 41.995.642 12.464.904 54.460.546 38.168.227 13.602.145 51.770.372 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 73.915 146.892 220.807 65.618 109.686 175.304 Devlet Borçlanma Senetleri 41.092.087 11.510.317 52.602.404 37.494.912 11.722.552 49.217.464 Diğer Menkul Değerler 829.640 807.695 1.637.335 607.697 1.769.907 2.377.604 KREDİLER VE ALACAKLAR V-I-d 146.555.731 108.301.504 254.857.235 125.891.447 99.404.215 225.295.662 Krediler ve Alacaklar 145.550.089 108.264.145 253.814.234 124.678.344 99.357.939 224.036.283 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 109.657 80.086 189.743 143.466 77.765 221.231 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 145.440.432 108.184.059 253.624.491 124.534.878 99.280.174 223.815.052 Takipteki Krediler 5.865.412 201.459 6.066.871 5.104.267 169.214 5.273.481 Özel Karşılıklar (-) -4.859.770 -164.100 -5.023.870 -3.891.164 -122.938 -4.014.102 FAKTORİNG ALACAKLARI 2.830.656 669.670 3.500.326 2.542.973 442.584 2.985.557 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) V-I-e 9.123.632 484.249 9.607.881 6.375.960 381.798 6.757.758 Devlet Borçlanma Senetleri 9.018.915 198.753 9.217.668 6.262.251 186.739 6.448.990 Diğer Menkul Değerler 104.717 285.496 390.213 113.709 195.059 308.768 İŞTİRAKLER (Net) V-I-f 202.600 0 202.600 176.074 0 176.074 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 161.081 0 161.081 134.584 0 134.584 Konsolide Edilmeyenler 41.519 0 41.519 41.490 0 41.490 Mali İştirakler 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan İştirakler 41.519 0 41.519 41.490 0 41.490 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) V-I-g 6.832.878 0 6.832.878 5.831.815 0 5.831.815 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 6.832.878 0 6.832.878 5.831.815 0 5.831.815 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) V-I-ğ 2.260 0 2.260 2.260 0 2.260 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 2.260 0 2.260 2.260 0 2.260 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan Ortaklıklar 2.260 0 2.260 2.260 0 2.260 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR V-I-h 1.636.251 2.579.247 4.215.498 1.410.344 2.391.898 3.802.242 Finansal Kiralama Alacakları 1.958.194 2.854.164 4.812.358 1.693.541 2.638.959 4.332.500 Faaliyet Kiralaması Alacakları 10.636 0 10.636 7.878 0 7.878 Diğer 0 0 0 0 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) -332.579 -274.917 -607.496 -291.075 -247.061 -538.136 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR V-I-ı 0 8.430 8.430 0 272 272 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 8.430 8.430 0 272 272 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 5.837.760 55.362 5.893.122 5.803.067 58.232 5.861.299 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 702.786 79.412 782.198 503.646 75.837 579.483 Şerefiye 35.974 0 35.974 35.974 0 35.974 Diğer 666.812 79.412 746.224 467.672 75.837 543.509 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) V-I-i 3.408.468 0 3.408.468 3.373.451 0 3.373.451 VERGİ VARLIĞI V-I-j 450.127 20.622 470.749 511.009 126.596 637.605 Cari Vergi Varlığı 10.287 1.829 12.116 41.147 4.774 45.921 Ertelenmiş Vergi Varlığı 439.840 18.793 458.633 469.862 121.822 591.684 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) V-I-k 118.985 15.520 134.505 92.839 13.975 106.814 Satış Amaçlı 118.985 15.520 134.505 92.839 13.975 106.814 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 DİĞER AKTİFLER V-I-l 21.298.627 2.457.470 23.756.097 17.655.666 2.590.428 20.246.094 AKTİF TOPLAMI 250.288.178 169.070.579 419.358.757 218.772.516 155.047.748 373.820.264 PASİF KALEMLER MEVDUAT V-II-a 92.401.708 106.396.662 198.798.370 87.276.252 91.883.186 179.159.438 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 1.234.259 2.208.895 3.443.154 1.471.070 2.410.677 3.881.747 Diğer 91.167.449 104.187.767 195.355.216 85.805.182 89.472.509 175.277.691 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-b 295.932 725.717 1.021.649 609.046 696.039 1.305.085 ALINAN KREDİLER V-II-c 4.610.520 50.616.196 55.226.716 3.903.307 48.262.772 52.166.079 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 26.367.161 3.680.570 30.047.731 21.542.364 3.431.639 24.974.003 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 5.925.053 136.511 6.061.564 3.861.679 0 3.861.679 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 3.454.521 0 3.454.521 3.099.024 0 3.099.024 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 16.987.587 3.544.059 20.531.646 14.581.661 3.431.639 18.013.300 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) V-II-ç 7.635.227 24.011.552 31.646.779 7.898.055 20.762.626 28.660.681 Bonolar 6.077.864 87.281 6.165.145 6.574.877 206.424 6.781.301 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Tahviller 1.557.363 23.924.271 25.481.634 1.323.178 20.556.202 21.879.380 FONLAR 3.448 24.654 28.102 1.511 3.806 5.317 Müstakriz Fonları 3.448 24.654 28.102 1.511 3.806 5.317 Diğer 0 0 0 0 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 25.038.676 1.922.330 26.961.006 20.483.739 1.910.162 22.393.901 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR V-II-d 1.894.651 1.083.021 2.977.672 2.104.485 905.758 3.010.243 FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR V-II-e 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-f 0 37.194 37.194 0 51.433 51.433 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 37.194 37.194 0 51.433 51.433 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 KARŞILIKLAR V-II-g 14.817.120 1.394.439 16.211.559 13.610.568 1.202.986 14.813.554 Genel Karşılıklar 3.560.313 67.433 3.627.746 3.232.407 53.686 3.286.093 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 791.651 972 792.623 696.381 2.390 698.771 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 6.271.908 1.222.463 7.494.371 5.733.953 1.101.649 6.835.602 Diğer Karşılıklar 4.193.248 103.571 4.296.819 3.947.827 45.261 3.993.088 VERGİ BORCU V-II-ğ 614.617 3.278 617.895 521.112 18.235 539.347 Cari Vergi Borcu 591.291 3.278 594.569 477.043 18.235 495.278 Ertelenmiş Vergi Borcu 23.326 0 23.326 44.069 0 44.069 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1.122.122 7.916.508 9.038.630 0 4.930.016 4.930.016 ÖZKAYNAKLAR V-II-h 46.491.876 253.578 46.745.454 42.204.782 -393.615 41.811.167 Ödenmiş Sermaye 4.500.000 0 4.500.000 4.500.000 0 4.500.000 Sermaye Yedekleri 7.237.798 -20.340 7.217.458 6.276.338 -572.646 5.703.692 Hisse Senedi İhraç Primleri 33.941 0 33.941 33.941 0 33.941 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 2.932.234 -20.650 2.911.584 1.988.503 -572.956 1.415.547 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 2.686.927 310 2.687.237 2.669.198 310 2.669.508 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri -1.179 0 -1.179 -1.179 0 -1.179 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 1.585.875 0 1.585.875 1.585.875 0 1.585.875 Kar Yedekleri 24.612.554 407.639 25.020.193 21.053.306 327.077 21.380.383 Yasal Yedekler 3.452.976 1.563 3.454.539 3.041.719 1.563 3.043.282 Statü Yedekleri 94.223 0 94.223 81.638 0 81.638 Olağanüstü Yedekler 21.199.770 30.173 21.229.943 17.934.989 30.173 17.965.162 Diğer Kar Yedekleri -134.415 375.903 241.488 -5.040 295.341 290.301 Kar veya Zarar 4.528.799 -138.721 4.390.078 5.285.123 -128.119 5.157.004 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 372.626 -128.119 244.507 240.900 -94.377 146.523 Dönem Net Karı / Zararı 4.156.173 -10.602 4.145.571 5.044.223 -33.742 5.010.481 Azınlık Payları V-II-ı 5.612.725 5.000 5.617.725 5.090.015 -19.927 5.070.088 PASİF TOPLAMI 221.293.058 198.065.699 419.358.757 200.155.221 173.665.043 373.820.264 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 33.941 2.774.889 71.201 15.797.306 73.379 3.311.612 1.236.211 2.709.044 -1.179 32.122.342 4.561.184 36.683.526 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 53.084 53.084 16.182 69.266 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 53.084 53.084 16.182 69.266 Yeni Bakiye 4.500.000 1.615.938 33.941 2.774.889 71.201 15.797.306 73.379 3.364.696 1.236.211 2.709.044 -1.179 32.175.426 4.577.366 36.752.792 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Menkul Değerler Değerleme Farkları 888.861 888.861 16.654 905.515 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları -35.806 -35.806 -35.806 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 Kur Farkları 46.362 215 46.577 262 46.839 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 Sermaye Arttırımı 0 Nakden 0 İç Kaynaklardan 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 Diğer 4.717 31.235 35.952 -47.725 -11.773 Dönem Net Karı (Zararı) 3.349.357 3.349.357 429.096 3.778.453 Kar Dağıtımı 268.393 10.437 2.163.139 -3.261.615 -819.646 -117.071 -936.717 Dağıtılan Temettü -936.132 -936.132 -118.060 -1.054.192 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 268.393 10.437 2.046.653 -2.325.483 0 0 Diğer 116.486 116.486 989 117.475 Dönem Sonu Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 33.941 0 3.043.282 81.638 17.965.162 119.741 3.349.357 134.316 2.125.287 2.673.238 -1.179 0 0 35.640.721 4.858.582 40.499.303 Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 33.941 3.043.282 81.638 17.965.162 260.238 5.157.004 1.415.547 2.669.508 -1.179 36.741.079 5.070.088 41.811.167 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Menkul Değerler Değerleme Farkları 1.495.134 1.495.134 219.810 1.714.944 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları -64 -64 -17.483 -17.547 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 Kur Farkları -48.813 903 -47.910 693 -47.217 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 17.793 17.793 17.793 Sermaye Arttırımı 100 100 Nakden 100 100 İç Kaynaklardan 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 Diğer 24.189 24.189 13.803 37.992 Dönem Net Karı (Zararı) 4.145.571 4.145.571 485.936 4.631.507 Kar Dağıtımı 411.257 12.585 3.264.781 -4.936.686 -1.248.063 -155.222 -1.403.285 Dağıtılan Temettü -1.471.737 -1.471.737 -157.177 -1.628.914 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 411.257 12.585 3.041.107 -3.464.949 0 0 Diğer 223.674 223.674 1.955 225.629 Dönem Sonu Bakiyeler 4.500.000 1.615.938 33.941 0 3.454.539 94.223 21.229.943 211.425 4.145.571 244.507 2.911.584 2.687.237 -1.179 0 0 41.127.729 5.617.725 46.745.454 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 140.405.673 263.762.801 404.168.474 105.395.121 193.596.397 298.991.518 GARANTİ VE KEFALETLER V-III 28.495.527 50.205.283 78.700.810 22.572.311 43.375.323 65.947.634 Teminat Mektupları 28.029.748 29.505.925 57.535.673 22.237.636 26.741.082 48.978.718 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 811.638 2.656.613 3.468.251 851.339 2.676.089 3.527.428 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 2.459.964 10.533.734 12.993.698 2.993.963 10.604.479 13.598.442 Diğer Teminat Mektupları 24.758.146 16.315.578 41.073.724 18.392.334 13.460.514 31.852.848 Banka Kredileri 0 2.706.225 2.706.225 0 2.579.744 2.579.744 İthalat Kabul Kredileri 0 118.401 118.401 0 121.307 121.307 Diğer Banka Kabulleri 0 2.587.824 2.587.824 0 2.458.437 2.458.437 Akreditifler 11.372 16.407.049 16.418.421 10.351 12.973.067 12.983.418 Belgeli Akreditifler 9.091 13.385.280 13.394.371 996 10.563.404 10.564.400 Diğer Akreditifler 2.281 3.021.769 3.024.050 9.355 2.409.663 2.419.018 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 71.668 27.472 99.140 62.084 19.746 81.830 Diğer Garantilerimizden 382.739 1.558.612 1.941.351 262.240 1.061.684 1.323.924 Diğer Kefaletlerimizden 0 0 0 0 0 0 TAAHHÜTLER 53.909.889 29.985.825 83.895.714 47.415.402 15.085.768 62.501.170 Cayılamaz Taahhütler 52.732.448 22.170.489 74.902.937 46.763.672 6.610.251 53.373.923 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 1.971.080 18.223.141 20.194.221 964.964 3.600.621 4.565.585 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 4.750 75.387 80.137 0 68.367 68.367 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 13.042.522 319.814 13.362.336 11.604.286 380.413 11.984.699 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 6.075.247 0 6.075.247 5.776.407 0 5.776.407 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 19.551 0 19.551 14.019 0 14.019 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 23.932.301 0 23.932.301 22.217.478 0 22.217.478 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 106.062 0 106.062 100.048 0 100.048 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 7.580.935 3.552.147 11.133.082 6.086.470 2.560.850 8.647.320 Cayılabilir Taahhütler 1.177.441 7.815.336 8.992.777 651.730 8.475.517 9.127.247 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 1.177.441 7.815.336 8.992.777 651.730 8.475.517 9.127.247 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 58.000.257 183.571.693 241.571.950 35.407.408 135.135.306 170.542.714 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 9.975.750 9.975.750 0 7.747.800 7.747.800 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 9.975.750 9.975.750 0 7.747.800 7.747.800 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 58.000.257 173.595.943 231.596.200 35.407.408 127.387.506 162.794.914 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 6.293.244 18.859.022 25.152.266 5.482.979 18.024.200 23.507.179 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 3.067.251 9.470.840 12.538.091 2.559.338 9.224.059 11.783.397 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 3.225.993 9.388.182 12.614.175 2.923.641 8.800.141 11.723.782 Para ve Faiz Swap İşlemleri 44.889.891 135.814.678 180.704.569 25.023.381 98.599.195 123.622.576 Swap Para Alım İşlemleri 12.550.019 51.539.109 64.089.128 8.923.721 29.737.150 38.660.871 Swap Para Satım İşlemleri 31.329.454 30.220.239 61.549.693 15.633.248 20.521.585 36.154.833 Swap Faiz Alım İşlemleri 505.209 27.027.665 27.532.874 233.206 24.170.230 24.403.436 Swap Faiz Satım İşlemleri 505.209 27.027.665 27.532.874 233.206 24.170.230 24.403.436 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 6.500.654 13.182.394 19.683.048 4.845.189 7.243.335 12.088.524 Para Alım Opsiyonları 3.125.961 6.036.649 9.162.610 2.548.688 2.847.816 5.396.504 Para Satım Opsiyonları 3.198.682 5.922.319 9.121.001 2.259.423 3.120.291 5.379.714 Faiz Alım Opsiyonları 0 611.713 611.713 0 637.614 637.614 Faiz Satım Opsiyonları 0 611.713 611.713 0 637.614 637.614 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 70.247 0 70.247 11.923 0 11.923 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 105.764 0 105.764 25.155 0 25.155 Futures Para İşlemleri 164.857 246.231 411.088 5.474 5.475 10.949 Futures Para Alım İşlemleri 113.988 50.395 164.383 4.857 618 5.475 Futures Para Satım İşlemleri 50.869 195.836 246.705 617 4.857 5.474 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 151.611 5.493.618 5.645.229 50.385 3.515.301 3.565.686 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 454.638.031 331.524.505 786.162.536 392.916.336 297.007.290 689.923.626 EMANET KIYMETLER 88.663.535 17.362.352 106.025.887 87.635.056 15.970.783 103.605.839 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 0 0 0 0 0 0 Emanete Alınan Menkul Değerler 68.906.247 2.764.514 71.670.761 68.742.845 1.941.700 70.684.545 Tahsile Alınan Çekler 16.266.210 4.887.489 21.153.699 15.626.568 4.641.245 20.267.813 Tahsile Alınan Ticari Senetler 3.074.340 8.090.414 11.164.754 2.852.871 7.667.100 10.519.971 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 3.784 0 3.784 6.409 496 6.905 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 2.541 0 2.541 2.541 0 2.541 Diğer Emanet Kıymetler 410.413 1.619.935 2.030.348 403.822 1.720.242 2.124.064 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 365.974.496 314.162.153 680.136.649 305.281.280 281.036.507 586.317.787 Menkul Kıymetler 18.333.871 29.682.109 48.015.980 15.595.695 25.512.016 41.107.711 Teminat Senetleri 7.797.316 17.628.346 25.425.662 6.614.277 16.521.162 23.135.439 Emtia 80.921.957 17.132.229 98.054.186 70.103.065 14.824.025 84.927.090 Varant 0 0 0 0 0 0 Gayrimenkul 218.484.243 166.616.261 385.100.504 183.624.065 141.536.997 325.161.062 Diğer Rehinli Kıymetler 40.437.109 83.103.208 123.540.317 29.344.178 82.642.307 111.986.485 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 0 0 0 0 0 0 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 595.043.704 595.287.306 1.190.331.010 498.311.457 490.603.687 988.915.144 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 7.984.845 6.619.014 Alınan Faizler 21.668.546 17.855.248 Ödenen Faizler -11.203.036 -9.150.132 Alınan Temettüler 190.685 196.429 Alınan Ücret ve Komisyonlar 3.039.017 2.498.514 Elde Edilen Diğer Kazançlar 4.485.103 4.394.265 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 631.714 941.448 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -4.545.236 -4.060.512 Ödenen Vergiler -1.402.592 -1.413.236 Diğer -4.879.356 -4.643.010 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim -7.509.637 3.380.199 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış -179.036 114.013 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -3.732.777 2.718.320 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -26.543.067 -12.579.269 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış -2.747.619 -2.755.411 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) -575.617 381.045 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 16.186.254 10.498.157 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 785.919 -3.172.002 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) 9.296.306 8.175.346 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 475.208 9.999.213 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı -5.009.454 -3.039.171 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) -45.281 -1.938 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -604.913 -254.893 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 253.190 141.448 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -13.842.945 -13.266.831 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 12.319.457 11.065.869 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler -3.874.124 -1.082.750 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 1.297.546 580.099 Diğer -512.384 -220.175 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 4.917.956 -1.244.219 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 21.721.016 18.699.058 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -15.174.246 -18.889.085 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 0 Temettü Ödemeleri -1.628.914 -1.054.192 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 100 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi 331.427 119.381 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) 715.137 5.835.204 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 21.385.944 14.467.773 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 22.101.081 20.302.977 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ V-IV-a 22.556.789 18.287.568 8.009.690 6.396.652 Kredilerden Alınan Faizler 17.294.088 13.869.607 6.140.253 4.819.181 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 234.967 153.451 87.162 65.663 Bankalardan Alınan Faizler 393.765 374.257 159.980 152.667 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 50.882 137.197 11.455 46.764 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 4.081.579 3.410.423 1.428.784 1.195.879 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 64.016 70.228 14.672 22.768 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklardan 0 0 0 0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 3.387.957 3.013.423 1.159.209 1.055.781 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 629.606 326.772 254.903 117.330 Finansal Kiralama Gelirleri 263.381 205.287 92.445 70.536 Diğer Faiz Gelirleri 238.127 137.346 89.611 45.962 FAİZ GİDERLERİ V-IV-b -11.708.964 -9.294.170 -4.377.167 -3.149.109 Mevduata Verilen Faizler -6.557.758 -5.438.514 -2.445.476 -1.859.728 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -1.116.250 -913.222 -397.726 -303.360 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -2.193.458 -1.579.593 -855.624 -522.104 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -1.813.765 -1.338.900 -673.436 -459.383 Diğer Faiz Giderleri -27.733 -23.941 -4.905 -4.534 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 10.847.825 8.993.398 3.632.523 3.247.543 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 1.958.506 1.540.568 662.209 497.510 Alınan Ücret ve Komisyonlar 3.039.017 2.498.514 1.039.267 846.718 Gayri Nakdi Kredilerden 433.435 329.045 147.064 109.147 Diğer 2.605.582 2.169.469 892.203 737.571 Verilen Ücret ve Komisyonlar -1.080.511 -957.946 -377.058 -349.208 Gayri Nakdi Kredilere -15.396 -7.172 -5.708 -3.060 Diğer -1.065.115 -950.774 -371.350 -346.148 TEMETTÜ GELİRLERİ 323.851 317.876 95.351 191 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) V-IV-c -627.617 -799.930 -212.912 -177.587 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 218.664 245.881 41.553 59.276 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -766.125 -676.126 240.824 404.959 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) -80.156 -369.685 -495.289 -641.822 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ V-IV-ç 4.941.393 4.814.896 1.569.755 1.486.870 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 17.443.958 14.866.808 5.746.926 5.054.527 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) V-IV-d -2.207.493 -2.125.106 -663.669 -663.447 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) V-IV-e -9.415.613 -8.062.850 -3.134.041 -2.675.352 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 5.820.852 4.678.852 1.949.216 1.715.728 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 13.231 9.547 5.323 2.822 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 5.834.083 4.688.399 1.954.539 1.718.550 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) V-IV-f -1.202.576 -909.946 -398.399 -385.224 Cari Vergi Karşılığı -1.285.536 -1.014.314 -226.858 -176.573 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 82.960 104.368 -171.541 -208.651 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 4.631.507 3.778.453 1.556.140 1.333.326 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) V-IV-f 0 0 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 0 0 0 NET DÖNEM KARI (ZARARI) V-IV-g 4.631.507 3.778.453 1.556.140 1.333.326 Grubun Karı (Zararı) 4.145.571 3.349.357 1.382.102 1.188.455 Azınlık Payları Karı (Zararı) 485.936 429.096 174.038 144.871 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) (1 TL nominal değerli beher pay için TL olarak) 0,92123800 0,74430156 0,30713378 0,26410111 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 1.045.384 778.152 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 18.662 -37.956 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI -47.910 46.577 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI 637.179 263.756 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ -188.362 -150.897 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 1.464.953 899.632 DÖNEM KARI (ZARARI) 4.145.571 3.349.357 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) 62.277 180.055 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 4.083.294 3.169.302 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 5.610.524 4.248.989 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/637786 BIST