1. Anasayfa
  2. Finans
  3. ***INGBN*** ING BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***INGBN*** ING BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***INGBN*** ING BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2016 Önceki Dönem 31.12.2015 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) AKTİF KALEMLER NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (I-1) 415.526 6.450.121 6.865.647 428.480 5.713.473 6.141.953 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (I-2) 284.828 249.168 533.996 342.682 104.754 447.436 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 284.828 249.168 533.996 342.682 104.754 447.436 Devlet Borçlanma Senetleri 1.868 4.608 6.476 138.992 7.161 146.153 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 282.928 244.560 527.488 203.687 97.593 301.280 Diğer Menkul Değerler 32 0 32 3 0 3 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 BANKALAR (I-3) 36.476 205.046 241.522 711.625 449.076 1.160.701 PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 1.898.998 0 1.898.998 735.012 0 735.012 Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar 578.203 0 578.203 84.821 0 84.821 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 1.320.795 0 1.320.795 650.191 0 650.191 SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (I-4) 2.553.589 102.195 2.655.784 3.050.229 32.871 3.083.100 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 7.903 102.195 110.098 6.851 32.871 39.722 Devlet Borçlanma Senetleri 2.545.686 0 2.545.686 3.043.378 0 3.043.378 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 KREDİLER VE ALACAKLAR (I-5) 25.381.131 15.924.580 41.305.711 25.774.391 13.161.543 38.935.934 Krediler ve Alacaklar 24.936.395 15.924.580 40.860.975 25.381.236 13.161.543 38.542.779 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 105 0 105 97 0 97 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 24.936.290 15.924.580 40.860.870 25.381.139 13.161.543 38.542.682 Takipteki Krediler 1.410.279 0 1.410.279 1.070.236 0 1.070.236 Özel Karşılıklar (-) -965.543 0 -965.543 -677.081 0 -677.081 FAKTORİNG ALACAKLARI 607.576 138.472 746.048 552.515 204.338 756.853 VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) (I-6) 0 0 0 350 0 350 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 350 0 350 İŞTİRAKLER (Net) (I-7) 0 0 0 0 0 0 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Mali İştirakler 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan İştirakler 0 0 0 0 0 0 BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (I-8) 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) (I-9) 0 0 0 0 0 0 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR (I-10) 49.899 836.193 886.092 25.232 735.162 760.394 Finansal Kiralama Alacakları 61.190 902.200 963.390 30.045 798.234 828.279 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Kazanılmamış Gelirler (-) -11.291 -66.007 -77.298 -4.813 -63.072 -67.885 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR (I-11) 1.793.218 5 1.793.223 1.548.553 0 1.548.553 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 1.793.218 5 1.793.223 1.548.553 0 1.548.553 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (I-12) 424.178 3 424.181 363.501 24 363.525 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (I-13) 45.151 0 45.151 32.156 0 32.156 Şerefiye 0 0 0 0 0 0 Diğer 45.151 0 45.151 32.156 0 32.156 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) (I-14) 0 0 0 0 0 0 VERGİ VARLIĞI 80.804 463 81.267 8.053 250 8.303 Cari Vergi Varlığı 76.759 463 77.222 4.511 250 4.761 Ertelenmiş Vergi Varlığı (I-15) 4.045 0 4.045 3.542 0 3.542 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) (I-16) 660 0 660 660 0 660 Satış Amaçlı 660 0 660 660 0 660 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 DİĞER AKTİFLER (I-17) 464.250 44.693 508.943 561.510 28.903 590.413 AKTİF TOPLAMI 34.036.284 23.950.939 57.987.223 34.134.949 20.430.394 54.565.343 PASİF KALEMLER MEVDUAT (II-1) 17.350.959 7.801.718 25.152.677 15.024.828 8.522.088 23.546.916 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 4.392 300 4.692 20.821 21.544 42.365 Diğer 17.346.567 7.801.418 25.147.985 15.004.007 8.500.544 23.504.551 ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (II-2) 375.448 199.599 575.047 139.453 101.583 241.036 ALINAN KREDİLER (II-3) 755.701 21.059.603 21.815.304 833.768 19.456.280 20.290.048 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 126.567 0 126.567 1.355.925 0 1.355.925 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 125.000 0 125.000 75.000 0 75.000 BIST Takasbank Piyasasına Borçlar 59 0 59 22 0 22 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 1.508 0 1.508 1.280.903 0 1.280.903 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (II-4) 246.634 0 246.634 237.552 0 237.552 Bonolar 246.634 0 246.634 237.552 0 237.552 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Tahviller 0 0 0 0 0 0 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Müstakriz Fonları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 MUHTELİF BORÇLAR 446.217 55.425 501.642 387.955 54.478 442.433 DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (II-5) 290.568 51.071 341.639 425.811 32.873 458.684 FAKTORİNG BORÇLARI 22 1.421 1.443 23 1.027 1.050 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR (II-6) 0 0 0 0 0 0 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0 RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (II-7) 33.054 5.444 38.498 7.804 5.550 13.354 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 33.054 5.444 38.498 7.804 5.550 13.354 Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0 KARŞILIKLAR (II-8) 768.372 0 768.372 692.704 44 692.748 Genel Karşılıklar 625.669 0 625.669 577.322 0 577.322 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 40.283 0 40.283 39.250 0 39.250 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0 0 Diğer Karşılıklar 102.420 0 102.420 76.132 44 76.176 VERGİ BORCU (II-9) 395.341 293 395.634 262.823 15 262.838 Cari Vergi Borcu 77.695 293 77.988 73.968 15 73.983 Ertelenmiş Vergi Borcu 317.646 0 317.646 188.855 0 188.855 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) (II-10) 0 0 0 0 0 0 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ KREDİLER (II-11) 474.800 2.406.399 2.881.199 451.337 2.034.690 2.486.027 ÖZKAYNAKLAR (II-12) 5.053.741 88.826 5.142.567 4.515.611 21.121 4.536.732 Ödenmiş Sermaye 3.486.268 0 3.486.268 3.486.268 0 3.486.268 Sermaye Yedekleri 102.856 88.826 191.682 164.298 21.121 185.419 Hisse Senedi İhraç Primleri 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları -29.155 94.029 64.874 -31.840 26.210 -5.630 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 26.644 0 26.644 24.773 0 24.773 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 103.747 -5.203 98.544 170.856 -5.089 165.767 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 1.620 0 1.620 509 0 509 Kar Yedekleri 872.711 0 872.711 725.424 0 725.424 Yasal Yedekler 106.883 0 106.883 99.679 0 99.679 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Olağanüstü Yedekler 754.162 0 754.162 623.731 0 623.731 Diğer Kar Yedekleri 11.666 0 11.666 2.014 0 2.014 Kar veya Zarar 591.906 0 591.906 139.621 0 139.621 Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 0 0 0 0 0 0 Dönem Net Karı / Zararı 591.906 0 591.906 139.621 0 139.621 Azınlık Payları 0 0 0 0 0 0 PASİF TOPLAMI 26.317.424 31.669.799 57.987.223 24.335.594 30.229.749 54.565.343 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Önceki Dönem 01.01.2015 - 31.12.2015 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler (V) 2.786.268 0 0 0 89.976 0 444.880 1.478 188.938 0 4.189 24.389 0 -43.926 0 3.496.192 0 3.496.192 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 2.786.268 0 0 0 89.976 0 444.880 1.478 188.938 0 4.189 24.389 0 -43.926 0 3.496.192 0 3.496.192 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -9.819 0 0 0 0 -9.819 0 -9.819 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 209.693 0 209.693 0 209.693 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 209.693 0 209.693 0 209.693 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları 0 0 0 0 0 0 0 536 0 0 0 0 0 0 0 536 0 536 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı (II-12) 700.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 700.000 0 700.000 Nakden 700.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 700.000 0 700.000 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 509 0 0 0 0 0 0 0 509 0 509 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 139.621 0 0 0 0 0 0 139.621 0 139.621 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 9.703 0 178.851 0 -188.938 0 0 384 0 0 0 0 0 0 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 9.703 0 178.851 0 -188.938 0 0 384 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 3.486.268 0 0 0 99.679 0 623.731 2.523 139.621 0 -5.630 24.773 0 165.767 0 4.536.732 0 4.536.732 Cari Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Özkaynak Değişim Tablosu Özkaynak Değişim Tablosu Dönem Başı Bakiyeler (V) 3.486.268 0 0 0 99.679 0 623.731 2.523 139.621 0 -5.630 24.773 0 165.767 0 4.536.732 0 4.536.732 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yeni Bakiye 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 70.504 0 0 0 0 70.504 0 70.504 Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -67.223 0 -67.223 0 -67.223 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -67.223 0 -67.223 0 -67.223 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Kur Farkları 0 0 0 0 0 0 0 9.537 0 0 0 0 0 0 0 9.537 0 9.537 Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Sermaye Arttırımı (II-12) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Nakden 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 İç Kaynaklardan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İhraç Primi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 1.111 0 0 0 0 0 0 0 1.111 0 1.111 Dönem Net Karı (Zararı) 0 0 0 0 0 0 0 0 591.906 0 0 0 0 0 0 591.906 0 591.906 Kar Dağıtımı 0 0 0 0 7.204 0 130.431 115 -139.621 0 0 1.871 0 0 0 0 0 0 Dağıtılan Temettü 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 0 0 0 0 7.204 0 130.431 115 -139.621 0 0 1.871 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Dönem Sonu Bakiyeler 3.486.268 0 0 0 106.883 0 754.162 13.286 591.906 0 64.874 26.644 0 98.544 0 5.142.567 0 5.142.567 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2016 Önceki Dönem 31.12.2015 TP YP Toplam TP YP Toplam NAZIM HESAP TABLOSU BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 34.811.931 48.772.422 83.584.353 30.604.284 42.715.544 73.319.828 GARANTİ VE KEFALETLER (III-1) 2.566.750 4.976.560 7.543.310 2.773.161 4.343.603 7.116.764 Teminat Mektupları 2.503.637 3.081.273 5.584.910 2.722.389 2.284.799 5.007.188 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 25.234 0 25.234 38.315 0 38.315 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 0 0 0 0 0 0 Diğer Teminat Mektupları 2.478.403 3.081.273 5.559.676 2.684.074 2.284.799 4.968.873 Banka Kredileri 0 109.750 109.750 0 168.633 168.633 İthalat Kabul Kredileri 0 109.750 109.750 0 168.633 168.633 Diğer Banka Kabulleri 0 0 0 0 0 0 Akreditifler 0 1.244.131 1.244.131 432 1.289.867 1.290.299 Belgeli Akreditifler 0 1.244.131 1.244.131 432 1.289.867 1.290.299 Diğer Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0 Faktoring Garantilerinden 62.265 83.415 145.680 44.590 69.575 114.165 Diğer Garantilerimizden 0 254.082 254.082 0 213.703 213.703 Diğer Kefaletlerimizden 848 203.909 204.757 5.750 317.026 322.776 TAAHHÜTLER (III-1) 6.648.060 2.174.509 8.822.569 6.150.039 1.284.504 7.434.543 Cayılamaz Taahhütler 6.648.060 2.174.509 8.822.569 6.150.039 1.284.504 7.434.543 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 648.779 1.441.694 2.090.473 206.745 448.825 655.570 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 1.540.242 727.557 2.267.799 1.523.105 834.507 2.357.612 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 2.603.213 0 2.603.213 2.541.873 0 2.541.873 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 9.975 0 9.975 6.269 0 6.269 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 1.838.983 0 1.838.983 1.863.316 0 1.863.316 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 4.753 0 4.753 4.653 0 4.653 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 2.115 5.258 7.373 4.078 1.172 5.250 Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 0 0 0 0 0 0 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (III-2) 25.597.121 41.621.353 67.218.474 21.681.084 37.087.437 58.768.521 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 10.819.626 6.181.706 17.001.332 10.412.005 7.778.931 18.190.936 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 10.819.626 6.181.706 17.001.332 10.412.005 7.778.931 18.190.936 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0 Alım Satım Amaçlı İşlemler 14.777.495 35.439.647 50.217.142 11.269.079 29.308.506 40.577.585 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 2.419.449 10.246.506 12.665.955 1.658.360 6.873.185 8.531.545 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.162.091 5.156.369 6.318.460 860.867 3.374.003 4.234.870 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 1.257.358 5.090.137 6.347.495 797.493 3.499.182 4.296.675 Para ve Faiz Swap İşlemleri 11.419.302 23.485.847 34.905.149 9.349.313 22.000.147 31.349.460 Swap Para Alım İşlemleri 5.652.519 8.765.453 14.417.972 4.347.502 8.459.485 12.806.987 Swap Para Satım İşlemleri 4.536.783 9.877.078 14.413.861 4.161.811 8.509.806 12.671.617 Swap Faiz Alım İşlemleri 615.000 2.421.658 3.036.658 420.000 2.515.428 2.935.428 Swap Faiz Satım İşlemleri 615.000 2.421.658 3.036.658 420.000 2.515.428 2.935.428 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 938.744 1.702.852 2.641.596 261.406 435.174 696.580 Para Alım Opsiyonları 469.372 851.426 1.320.798 130.703 217.587 348.290 Para Satım Opsiyonları 469.372 851.426 1.320.798 130.703 217.587 348.290 Faiz Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Faiz Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 0 0 0 0 Futures Para İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 4.442 4.442 0 0 0 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 210.485.390 27.073.233 237.558.623 200.560.118 26.162.357 226.722.475 EMANET KIYMETLER 555.442 1.465.354 2.020.796 767.190 1.314.212 2.081.402 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 152.224 0 152.224 207.963 0 207.963 Emanete Alınan Menkul Değerler 73.592 188.220 261.812 110.731 168.899 279.630 Tahsile Alınan Çekler 124.341 428.965 553.306 255.272 425.303 680.575 Tahsile Alınan Ticari Senetler 205.284 768.430 973.714 193.223 656.618 849.841 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 0 0 0 0 0 0 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Diğer Emanet Kıymetler 1 79.739 79.740 1 63.392 63.393 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 40.524.529 6.008.222 46.532.751 39.355.398 5.307.047 44.662.445 Menkul Kıymetler 137.506 9.444 146.950 160.853 5.422 166.275 Teminat Senetleri 8.471.012 1.447.577 9.918.589 9.605.851 1.307.377 10.913.228 Emtia 910 0 910 2.210 0 2.210 Varant 0 0 0 0 0 0 Gayrimenkul 27.298.988 3.752.251 31.051.239 24.778.131 3.103.725 27.881.856 Diğer Rehinli Kıymetler 4.616.113 798.950 5.415.063 4.808.353 890.523 5.698.876 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 0 0 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 169.405.419 19.599.657 189.005.076 160.437.530 19.541.098 179.978.628 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 245.297.321 75.845.655 321.142.976 231.164.402 68.877.901 300.042.303 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Önceki Dönem 01.01.2015 - 31.12.2015 Nakit Akış Tablosu BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı 1.453.817 -84.502 Alınan Faizler 4.433.764 3.736.500 Ödenen Faizler -2.019.819 -1.710.580 Alınan Temettüler 556 778 Alınan Ücret ve Komisyonlar 573.022 398.616 Elde Edilen Diğer Kazançlar (VI-2) 97.992 36.217 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 319.386 270.876 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -375.883 -582.864 Ödenen Vergiler -122.807 -35.186 Diğer (VI-2) -1.452.394 -2.198.859 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim -942.752 987.205 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 138.280 -132.647 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 0 0 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -7.369 -37.702 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -3.072.217 -9.772.383 Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış (VI-2) -110.869 -1.509.168 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) 364.647 988.568 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 995.923 3.570.951 Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) 1.530.260 6.319.582 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) (VI-2) -781.407 1.560.004 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 511.065 902.703 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı 362.463 -483.688 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) 0 0 Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller -134.157 -95.096 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 22.627 26.346 Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar -135.106 -493.112 Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 637.141 101.185 Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler -142 -338 Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler 480 249 Diğer (VI-2) -28.380 -22.922 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit 7.650 592.307 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit (II-4) 250.000 1.140.380 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı (II-4) -242.350 -1.248.073 İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 700.000 Temettü Ödemeleri 0 0 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler 0 0 Diğer 0 0 Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi (VI-2) 313.196 224.958 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) 1.194.374 1.236.280 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (VI-1) 3.386.606 2.150.326 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (VI-1) 4.580.980 3.386.606 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Önceki Dönem 01.01.2015 - 31.12.2015 Gelir Tablosu GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ (IV-1) 4.424.567 3.864.395 Kredilerden Alınan Faizler 3.913.070 3.453.456 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 24.860 10.869 Bankalardan Alınan Faizler 31.874 25.712 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 37.912 40.336 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 326.289 268.227 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan 10.223 11.171 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklardan 0 0 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan 316.066 257.036 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan 0 20 Finansal Kiralama Gelirleri 39.429 37.811 Diğer Faiz Gelirleri 51.133 27.984 FAİZ GİDERLERİ (IV-2) -2.037.444 -1.736.915 Mevduata Verilen Faizler -1.533.318 -1.261.751 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -389.790 -338.982 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler -96.812 -86.809 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -8.128 -42.269 Diğer Faiz Giderleri -9.396 -7.104 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 2.387.123 2.127.480 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 368.046 274.024 Alınan Ücret ve Komisyonlar 547.139 390.786 Gayri Nakdi Kredilerden 78.713 42.643 Diğer (IV-12) 468.426 348.143 Verilen Ücret ve Komisyonlar -179.093 -116.762 Gayri Nakdi Kredilere -355 -268 Diğer (IV-12) -178.738 -116.494 TEMETTÜ GELİRLERİ (IV-3) 556 778 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) (IV-4) -209.241 -385.185 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) -804 -5.550 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) 856.177 1.214.608 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) -1.064.614 -1.594.243 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (IV-5) 352.801 312.681 FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI 2.899.285 2.329.778 KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) (IV-6) -613.695 -588.489 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (IV-7) -1.536.293 -1.540.751 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 749.297 200.538 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR 0 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (IV-8) 749.297 200.538 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (IV-9) -157.391 -60.917 Cari Vergi Karşılığı -12.493 -6.019 Ertelenmiş Vergi Karşılığı -144.898 -54.898 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (IV-10) 591.906 139.621 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri 0 0 İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları 0 0 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) (IV-8) 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (IV-9) 0 0 Cari Vergi Karşılığı 0 0 Ertelenmiş Vergi Karşılığı 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) (IV-10) 0 0 NET DÖNEM KARI (ZARARI) (IV-11) 591.906 139.621 Grubun Karı (Zararı) 591.906 139.621 Azınlık Payları Karı (Zararı) 0 0 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) 0,17000000 0,04000000 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2016 - 31.12.2016 Önceki Dönem 01.01.2015 - 31.12.2015 Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN 70.422 -12.276 MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI 0 0 YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI 9.652 536 NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) -84.029 262.117 YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı) 0 0 MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ 0 0 TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI 1.389 636 DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ 16.610 -50.094 DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER 14.044 200.919 DÖNEM KARI (ZARARI) 591.906 139.621 Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer) 0 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 1.081 393 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım 0 0 Diğer 590.825 139.228 DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR 605.950 340.540 http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/588329 BIST